银行ETF(512800):压轴配置,守正出奇!

今日,三大指数震荡走高,创指涨近2.5%;盘面上,稀土永磁板块持续大涨,汽车板块拉升;银行板块震荡上行,截至收盘,银行ETF(512800)涨0.57%,场内成交额达5.69亿元;北向资金全天净流入近60亿元,为连续12个交易日净流入。

消息面上,为进一步规范支付服务市场,防范支付风险,1月20日,央行发布《非银行支付机构条例(征求意见稿)》,强化公司治理要求,实施全方位、全流程监管。进一步强化支付领域反垄断监管措施,明确界定相关市场范围以及市场支配地位认定标准。

一、今日行情回顾:沪指收复3600点

截至收盘,沪指涨1.07%,报3621.26点,成功收复3600点;深证成指涨1.95%,创业板指涨2.46%,科创50指数涨0.06%。

28个申万一级行业中,有色金属、电气设备、综合板块领涨,分别涨3.53%、2.99%、2.95%。

跌幅上,休闲服务、房地产、通信板块领跌,分别跌0.92%、0.89%、0.28%。

二、银行ETF(512800)震荡上行,守住5日线

截至收盘,银行ETF(512800)涨0.57%,基金场内价格收于1.227元, IOPV为1.2240元,场内成交额5.69亿元,雄居当日全市场流动性最大银行类ETF。从技术指标来看,银行ETF(512800)虽然近两日小幅回调,但依旧位于5日线上方。

银行ETF可在场内便捷交易,与股票操作完全一样;而无证券账户的朋友可在网上7*24申赎银行ETF联接基金A类份额(240019)和C类份额(006697),同样等于一键买入36只银行股,高效布局,省时省力,最低10元可买,便捷高效。

三、银行股涨跌互现

今日,37只上市银行股15涨2平20跌。

其中,邮储银行光大银行招商银行领涨,分别涨4.29%、2.92%、1.78%。

跌幅上,平安银行张家港行杭州银行领跌,分别跌1.07%、1.02%、0.79%。

四、北向资金连续12日净流入

北向资金全天净买入56.78亿元,为连续12个交易日净流入。

(数据来源:东方财富Choice,截至:2021.01.21)

五、最新券商观点

1、【国泰君安证券:两大股份行业绩超预期,为银行行情再添加一把火】

招商银行兴业银行2020年业绩快报超预期,确认了银行盈利边际改善、逐步回归常态化的趋势,有助于提振市场对银行基本面的信心,有望进一步催化板块行情,维持板块增持评级。

2、【海通证券荀玉根:2021年还是股市大牛,聚焦大金融补涨】

展望2021年,我们认为市场上行逻辑仍然存在:基本面上,我们预计A股净利累计同比增速将持续回升至2021年3季度,ROE持续回升至2021年Q4,2021年全部A股净利同比增速预计为15%。春季行情已经开始,中短期继续关注后周期的金融补涨机会。

3、【中金:今年A股银行指数上涨空间超50%,2月年报季后行情有望启动】

2月初银行开启年报季,将确认业绩V型反转。重申全面看好银行股。目前银行处于业绩V型反转的起点,处于风险溢价因素反转的起点,处于估值仓位反转的起点。我们认为宏观经济复苏趋势明确,信用条件向常态收敛,贷款定价随需求走高,宏观环境有利于银行营业收入和资产质量端持续好转。向前看,我们预计A/H股银行指数2021年上涨空间有望超过50%/60%。

六、热点板块简述

电子ETF(515260)今日涨0.81%,场内成交额超7000万元。电子ETF跟踪中证电子50指数,成份股覆盖14只苹果产业链概念股,合计权重高达44.29%,看好苹果产业链赛道的投资者,可以借道电子ETF(515260)进行布局。

热门个股方面,东方财富涨近6%,TCL科技涨7.57%,北方稀土涨停,比亚迪涨超6%,京东方A涨4.02%,隆基股份涨超5%。

【五大利好共振,银行股迎战略投资机遇?】

1、基本面向好:从已公布的业绩快报来看,包括招商银行兴业银行在内的多家银行2020年利润增速转正,金融行业首席分析师马鲲鹏认为,两家最主流银行业绩快报全线超预期,对板块趋势有重大指向意义

2、公募基金持仓回升:天风证券数据显示,2020年三季度机构持仓银行股比例回升0.66pct至2.61%,但仓位依旧处于历史低位,机构预计2020年四季度之后,银行板块仓位或将继续提升

3、经济复苏加持:宏观经济持续复苏,2020年12月份,中国制造业采购经理指数(PMI)为51.9%,连续10个月位于临界点以上

4、高管股东密集增持:2020年以来已有超过10家A股上市银行股东高管增持,总增持金额超5000万元

5、互联网金融规范化:监管要求互联网平台下架存款产品,并对小额贷款业务进行管理,进一步强调持牌、合规经营

【中金:今年A股银行指数上涨空间超50%,2月年报季后行情有望启动】

2月初银行开启年报季,将确认业绩V型反转。重申全面看好银行股。目前银行处于业绩V型反转的起点,处于风险溢价因素反转的起点,处于估值仓位反转的起点。我们认为宏观经济复苏趋势明确,信用条件向常态收敛,贷款定价随需求走高,宏观环境有利于银行营业收入和资产质量端持续好转。向前看,我们预计A/H股银行指数2021年上涨空间有望超过50%/60%。

海通证券荀玉根:春季行情在途,中短期大金融更优】

顺周期中资源股的持续性还需看全球需求复苏后续如何,相比之下,金融确定性更高一点,因为目前大金融板块整体涨幅低、配置低、估值低、基本面回升。目前银行PB毕竟才0.71倍,如果修复至0.9-1.0倍附近,空间也很可观。

【融资客抢筹银行股,押宝银行后市行情】

截至1月20日,银行ETF(512800)最新单日融资买入额5558万元,最新融资余额8.27亿元,杠杆资金流入持续维持高位!

(数据来源:上海证券交易所,截至:2021.01.20)

【高股息低估值,银行股可攻可守】

估值方面,银行板块估值处于历史极低位,截至2020年12月31日,中证银行指数市净率仅为0.68倍,对应历史百分位为11.34%,即目前指数估值水平相比于历史上88.66%的时候要低!

(数据来源:东方财富Choice,截至:2020.12.31)

东方财富Choice数据显示,截至2020年12月31日,银行ETF的标的指数——中证银行指数股息率达4.76%,同期货币基金7日年化平均收益率仅为2.72%。

【银行ETF(512800):兼顾龙头银行及潜力中小银行的高效投资工具】

银行ETF(512800)跟踪中证银行指数,包含36只上市银行股,反映板块整体行情,避免个股黑天鹅风险。七成左右仓位聚焦银行股龙头,如招商银行、兴业银行,剩下的三成仓位分享中小银行的成长机遇。银行ETF前十大重仓股如下:

(数据来源:银行ETF申购赎回清单,截至:2021.01.15)

【顶级规模及流动性行业ETF——银行ETF(512800)】

截至2021.01.20,银行ETF(512800)最新基金规模达88.37亿元,2021年以来日均场内成交额达8.53亿元,为沪深两市顶级规模及流动性的行业ETF!

(数据来源:东方财富Choice,截至:2021.01.20)

从投资效率上看,银行ETF(512800)相对个股更简单便捷,每手交易门槛仅100元左右,卖出免收取印花税(股票收取千分之一),仅有少量交易佣金(一般不超过万3),极大的节约交易成本。

【规避个股分化,借道ETF投资胜率更高】

拉长时间看,银行ETF可以更好的把握板块的整体行情,相对于银行个股而言,利用银行ETF把握行情往往胜率更高。自2020年3月低点到7月初,银行ETF涨幅一度超过25%,跑赢同期A股近70%的银行个股。

【银行ETF联接:无股票账户,布局银行股】

银行ETF设有联接基金(A份额代码240019/C份额代码006697),同样跟踪中证银行指数指数(指数代码399986)。没有证券账户的朋友,可在互联网代销平台7*24申赎,最低10元即可买入,便捷高效。A类(240019)适合长期持有,费率更优惠;而C类(006697)适合短期持有,费率短期更优。

经测算,A类份额适合1年以上长期持有,费率更优惠;C类份额更适合1年以下持有,或短期波段操作。

重点提示:左持券商,右持科技,A股行情双龙头;守正银行,出奇医疗,财富作战胜负手;拳打波动,脚踢回撤,调整防御靠债基!

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风险提示:中证银行指数(399986)成立于2013年7月15日,该指数的历史业绩是根据该指数目前的成份股结构模拟回测而来。其指数成份股可能会发生变化,其回测历史业绩不预示指数未来表现。任何在本文出现的信息(包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等)均只作为参考,投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另,本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议,本公司亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险,基金的过往业绩并不代表其未来。

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