最近行情大幅调整,让不少投资基金的小伙伴非常煎熬,深深体会到了市场的风险。没有一直上涨的行情,也没有一直下跌的行情,涨涨跌跌,上上下下,或许是常态。

今天让我们一起评测一支偏股型的混合基金,兴全精选混合基金(163411),它就是跟踪趋势风格,优选大盘成长型股票,平衡收益和风险。通过一步步的测评,看看这支基金的基本情况如何,表现如何,是否值得进一步关注。

这支基金是兴全基金公司下的基金。

兴全基金公司成立于2003年,旗下共有56只基金,28个基金经理,公司规模4721.53亿。

一、基金概况。

1、发行日期是2011年7月4日,快10年了,一支老基金;

2、资产规模,55.56亿元,算是一支中型基金;

3、费率,管理费率1.50%,托管费率是0.25%,申购费0.10%,费率中规中矩,100块钱每年支出1.85块左右的手续费;

4、业绩比较基准,80%的沪深300指数收益率,20%的中证国债指数收益率,大概知道了基金的主要投资范围和投资风格;

5、成立以来无分红记录。

二、阶段涨幅。

近2年,收益率99.80%,表现优秀,近3年收益率是98.41%,排名靠前。最近整体行情调整,近1月跌幅达17.53%,波动较大,没有跑赢沪深300指数。所以,可能更适合长期持仓,使用长线投资的思路。

三、基金经理。

基金经理是陈宇女士,毕业于清华大学,理学硕士,从业时间快6年。

从业期间年均回报率20.16%,最大盈利217.01%,最大回撤24.90%。

陈宇认为,作为公募基金经理,我们的核心就是长期在资本市场的优秀公司身上赚到钱,跟他一起成长,除非遇到极端的高估值或者低估值的话,是不会动用仓位这个工具的。所以她要做的只是不断的比较各个资产的性价比,然后把投资者交到基金公司的钱合理地投资出去。

作为一名清华学霸,陈宇并不仅仅聪明,扎实的研究经验、成熟的投资框架、勤奋的实践一样都不少。

曾经担任金融、地产、化工、食品饮料等行业研究员的陈宇,将自己的投资风格概括为十二个字:顺势而为、聚焦成长、力控波动。

四、十大持仓。

从持仓上可以看出能源、消费、基建、医药等都有所包括,都是优质企业。

持仓前十的股票,其中制造业占比58.13%,信息传输、软件和信息技术服务业占比8.46%,卫生和社会工作占比6.83%。

其中持仓第一的是赣锋锂业,第二是通策医疗,第三是紫金矿业

持仓集中度39.61%,较分散。

五、风险评估。

中等风险,近一年最大回撤21.48%,回撤在同类中处于中间水平。此近一年波动率是28.62%,在大涨大跌的行情中,波动率较大。

年化夏普比率是2.06,风险回报中等。

通过查看分析基金概况、阶段涨幅、基金经理、十大持仓、风险评估这几个维度,发现兴全精选混合基金是一支中型规模的基金,发行近10年,持仓较分散,费率方面中规中矩。历史收益率有涨有跌,适合长线投资者。

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