今天迈入七月下旬了,想必上半年的各类盘点排名大家都看得很多了,但最近有一个数据还是引起了南南的注意:截至上半年末,司南投顾自上线以来的客户留存率高达91%多因子成长组合客户复投率近80%。有什么特别的?

特别在于客户都是用行动投票的,对基金尤其如此,一旦买了之后不赚钱或者体验不好,客户可能果断赎回。初次购买可能是源于宣传或者好奇,但在持有超一年半以后仍然愿意留下来,愿意再次购买,就要凭产品真本事了。

那司南投顾有什么样的真本事呢?结合最近在客户群里也经常看到咨询,今天就和大家再详细聊聊基金投顾。


基金投顾科普

首先还是简单科普一下,基金投顾,就是把钱交给具有资质的投资顾问机构,让它全权代理帮你买卖基金和调仓。相比于FOF基金、大V组合而言,基金投顾更像是一整套的服务方案,不仅从全市场中精选基金,还包括投资前策略匹配、投资中账户管理和投资后的陪伴服务。

简言之,帮你选择最适合的组合,然后帮你选基金,根据市场行情变化代你调仓,定期告知你运作情况,为你复盘,给你做心理按摩等。

所以基金投顾不仅是投资,更是完备的顾问服务。就像生活中医生的一切治疗手段都是为了患者的健康,基金投顾也应站在投资者的角度考虑配置基金,目标是投资者的财务健康和财富增长。


司南投顾陪伴服务

所以在半年度盘点中,司南投顾有一组特殊的数据,推出投顾月报180篇,季报60篇,直播超过34场,服务用户累计350万人次。每月每周每季度都会推出组合的运作报告,便于大家实时了解持仓变化。投顾经理们也会经常以直播的方式解读最新市场动态,和客户交流互动。


说了这么多,投资究根结底还是为了赚钱,来看看司南投顾的成绩吧。

目前根据不同的风险收益比、平台、投资起点等,司南投顾细分组合的数量较多.

我们以最受欢迎的两个组合为例,司南绝对收益组合,主打稳健理财,606天的运作周期里取得了14.83%收益率,客户盈利率超90%。司南多因子成长组合,预期收益跟风险水平更高,成立以来取得了收益率74.51%,客户复投率近80%。(成立时间2019年12月31日,截止时间2021年6月28日)

不仅追求更高收益,更通过调研评级规避不稳定有风险的基金,控制回撤,让客户有更好的持有体验。体验好,拿得住,所以才能真正赚到钱,而不仅仅是赚过钱。


关于司南投顾大家关心的问题

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第一、司南投顾都是哪些人在管理?

相比于关注传统基金经理的选股选赛道的能力,投顾经理我们更看重的是基金研究和资产配置的能力。司南投顾的经理有五人:李文良、鲁炳良、林飞、夏莹莹、黄俊,他们来自南方基金FOF投资部,整体资产管理规模超过100亿的,平均10年以上的宏观策略与研究经验,在资产配置和选基金方面有很深入的研究。

比如夏莹莹就曾说团队选基金时会采用的方法有定量分析,定性筛选,实地调研,对基金经理进行深度访谈、持续追踪等等,是我们一般人买基金很难做到的。

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第二个问题司南投顾是如何收费的?

作为一项买方投顾,司南投顾会收取一定比例的投顾服务费,以多因子策略系列为例,目前的投顾服务费是0.5%/年,投资后在资产当中对应计提。

在南方基金APP/公众号/官网直销平台交易投顾,对南方基金旗下产品是不收取认申购费和赎回费(计入基金财产的除外)的,非南方产品的认申购费按最低1折起的折扣收取(赎回费正常收取)。

在调仓过程中,投顾经理也会考虑优先调出持有时间足够长已免除或低赎回费的基金。对于长期投资或战术性调整目的的基金,会使用不同份额进行投资,以降低交易费用。想尽一切办法综合最大化地降低大家的投资成本。

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第三、司南投顾的投资起点是多少?

不同组合不一样。大部分投顾组合是随时支持申购和赎回的,起购金额一般为500元或者1000元,司南安鑫系列和锐进系列首次申购起点为10万元(追加1万元起),一般是每个月1~10号发行,具体以组合规定和页面展示为准。

“市场震荡,共担风雨”这是上半年司南投顾盘点报告中的一句话。投资这场马拉松长跑中,用专业的研究和持续的沟通陪伴投资者跑的更远更省力一些,司南投顾正在努力着。



注:客户留存率=客户持仓金额/持仓客户的总投资金额,盈利率=盈利客户占比=正收益率客户数/持仓客户数,复投率=持仓客户中复投客户总投资金额/持仓客户总投资金额。数据来源:南方基金,截至 2021.06.28;司南绝对收益组合成立以来收益为14.83%,同期基准涨幅为 10.45%,历年涨跌幅:成立-20191231,1.92%,20200101-20201231,9.55%,20210101-20210628,2.63%,对应的基准涨跌幅为:1.47%、6.32% 、2.39%。业绩比较基准=沪深全收益300指数*10%+中证企业债指数*90% ;司南多因子组合成立以来收益为74.51%,同期基准涨幅为 35.41%,历年涨跌幅:成立-20191231,7.85%,20200101-20201231,58.54%,20210101-20210628,2.49%,对应的基准涨跌幅为:6.50% 、19.24%、 6.79%。业绩比较基准=中证500指数*90%+上证国债指数*10%。上证指数数据来源wind,时间区间:20210101-20210630,区间最低点20210310,点位3357.74;区间最高点20210219,点位3696.17。

注:市场有风险,投资需谨慎。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则提供基金投资顾问服务,提供投资建议并为投资者调仓,但不保证投顾账户一定盈利,也不保证最低收益。组合历史业绩并不代表未来收益。本公司提醒投资者接受基金投资顾问服务遵循“买者自负”原则。投资者应结合自身的投资经历、风险承受能力、资产配置需要做投资决策,投顾账户的投资风险由投资者自行承担。为其他客户创造的收益,不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。本公司不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。市场有风险,入市需谨慎。

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