今天开篇,先看一张基金走势图。

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(数据来源:东方财富Choice数据,银河证券,统计区间2004/8/11-2021/11/19,比较基准沪深300,不作投资推荐)

为啥放这张图?

这是赢长在基金吧看到的,基民@风从海上来的真实投资故事(《从亏5万到赚190万,这位基民做对了什么?》)感兴趣的可以具体去看看。

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反正,赢长看完觉得这位基民的18年基金投资经历堪称教科书级的。

大概说一下,

他从2003年开始买基金,靠5万块钱的本钱,经历过一进场就大赚20%。

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中间,也经历了从原点回到原点,以及2008年的大跌,整体收益率跌到-44%,最终明白投资还是需要专业的能力。

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最终,凭借他个人的坚持不懈的逐渐总结自己失败的经验,坚持定投,到后来逐渐积累超额收益,12%、21%、88%、24%……到去年,收益达到了192万。

开头的那只基金就是他持有的其中之一。

可以看到,这位基民这18年来并不是一帆风顺,最大回撤能到40%,估计一般人受不了这个回撤,但他靠自己的定力坚持了下来。

从这位“超强定力”的投资者身上,我总结出了为啥那么多人买基金赚不到钱?

最大的原因就在于——总是抱着“追涨杀跌”的投机心态。

追涨的行为一般分为两种:追时机,追热门!

牛市催生一批追时机的投资者。

2005年—2015年是中国基金开户的黄金时间,这十年新增开户人数超过5400万,尤其在2006年—2007年、2015年这两个大牛市开户的投资者占十年总开户人数的72%。

很多人一定是这样的,本身并不了解基金,但看到很多人都靠基金赚了钱,就坐不住了,在牛市的高位进场,可是再好的东西,买在了高位都很难赚钱,所以大牛进场就要做好亏损的准备。

如果来演示一下,就是如图:

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还有一种就是追热门基金。

大多数基民都喜欢看排行榜买基金,那些当下表现优异的基金就会成为热门基金,无需推广,自带流量。

比如今年科技类的主题基金很热门,很多小白本身缺乏价值判断,进场就买了正在高位的科技基金,最近科技股回落,这些小白都被割了韭菜!

基金是长线投资,是看好它的未来3到5年的价值,在不了解的情况下买热门无非图它的涨,很显然,这是不符合长线价值投资的思路。

一个热门基金在一个月内涨10%,然后跌20%,都是很正常的!

所以你盲目追热门,就无法做到在大跌的时候保持平常心!

如果再来演示一下,就是如图:

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正如巴菲特所言:“在别人贪婪时恐惧,在被人恐惧时贪婪。”

基金投资是一个由浅入深的过程,建议大家从基本的债券基金、货币基金入手,从定投开始,注重价值投资,低买高卖,不要追热门!

那么,我们靠什么来坚定我们基金投资的信仰呢?

我觉得这涉及到一个问题:我们买基金到底靠什么赚钱?

《笑傲江湖》的作者,威廉欧奈尔曾说: 真正的关键点在于买入一只业绩优异的国内成长型基金,你应该一直持有它。基金真正的赚钱方法在于复利——让钱不断生钱,而不是频繁出入以期准确捕捉每一轮市场走势。

其实,威廉欧奈尔这句名言信息量很大:

首先,你要买一只优异的基金。

虽然,欧奈尔是美国人,但他刚好经历美国市场上去散户化最狠的阶段,他的判断对于当前快速机构化的中国市场,有很强的借鉴意义。

实际上,这就像买股票一样,专业选手的基金经理们会去选择好的公司买入,我们买基金也要选择这样的选择好公司的基金去买。

正如投资就是投国运,买基金也是买那些成长价值高的优质基金。

其次,你应该一直持有它。

说实话,虽然我们不断强调好基金长期持有的重要性,但是你会发现可以说大部分人都做不到。

之前支付宝联合10家基金公司出版的《基民报告》显示,持有基金3个月以内,有58%的投资者亏损5%以上,仅14%投资者盈利5%以上;持有基金3年以上,仅有5%投资者亏损5%以上,有97.1%的投资者盈利5%以上。 Image (数据来源:10家基金公司联合支付宝理财发布的《一季度基民报告》,时间:20210101-20210331) 长期持有战胜市场的例子数不胜数,无论是从专业机构先锋基金的成长经历,还是到买基金翻上百倍的大妈们,他们早就告诉了我们。 最后,你需要选择一个靠谱的“靠山”。 对于基民来说,一个好的靠山就是选好的基金公司。 正如上文威廉欧奈尔说的,不要试图去准确捕捉机会。 因为对没有专业能力的投资者来说,很多时候投资是选择一个大概率的成功,想要捕获这种大概率的成功就得在优秀的地方去寻找,如果你一开始就在一个错误的地方出手,结果大概率也是不尽如人意。 另外,大公司的整体的人才、投研体系比较完善,基金经理风格比较稳定,职位更换的频率小。 再加上,基金规模大,流动性好,不用担心清盘等风险性事件。 因此,从今天这位投资18年,从5万赚到190万的老基民的投资经历,再结合我们今天的分析,希望各位也对照自己是不是也存在这样的问题。其实,没有什么真正的“股神”、“基神”,只有不断努力,选择正确的聪明投资者。 其实,说到基金管理的大公司,作为和中国公募行业一同成长的嘉实基金管理有限公司,一定是其中之一。

嘉实基金成立于1999年,是国内首批正式成立的十家基金管理公司之一。目前已为超1亿大众投资者提供专业理财服务,在管基金规模超万亿。

正巧嘉实基金最近在举办“2021嘉实基金客户年嘉行万里”活动,据说除了有基金经理大咖的投策会、私享会,还有红包拿,大家可以长按扫码关注具体活动。↓↓↓

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*风险提示:市场有风险,投资需谨慎。


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