早基金 音频: 进度条 00:00 / 04:54 后退15秒 倍速 快进15秒

大家好,我是不想吃喝玩乐,只想带大家一起搞钱的基荟姐。 

最近两天,广大财友们或许已经注意到了,基金圈又有一种重磅创新产品面世了,那就是万众瞩目的“指数增强ETF”品种!

虽然名字看起来很深奥的样子,其实理解起来并不困难。

今天基荟姐就来给大家用通俗易懂的语言解释一下,什么是“指数增强ETF”,它有什么优势?以及它适合什么类型的投资者,大家又应该从什么渠道购买呢?

Image

什么是“指数增强ETF”

其实,单纯的“指数增强基金”市场上早就出现了, 同时ETF(Exchange Traded Fund,交易型开放式指数基金)大家也应该比较熟悉, 但是,这两个名字合在一起,“指数增强ETF”,那就是妥妥的创新产品了。

可以这么理解,“增强ETF”就是一个集“指数增强基金”和“ETF”的优势于一身的“混血宝宝”,更强更便捷……

Image

图片来源:wind

所谓的“增强”,就是区别于普通的指数基金,在投资策略上尽量发挥基金经理的主动投研能力,力争获取超越指数的收益。

“ETF”则是指这个产品运作上借鉴了ETF的模式,毕竟ETF卖出之后,资金当天就可以使用了,而普通的基金,赎回后至少等3个交易日才能拿到现金。

这次首批获批的5只指数增强ETF,还分别跟踪了两个指数,一个是沪深300,一个是中证500,也都是目前市场上备受关注的核心资产。

比如,沪深300就是在深沪二市上市的公司中,市值最大、流动性最好的300家公司,不仅选出了最优秀的一批公司,它还每半年动态调整一次,也就是说市场普遍看好一些动态热门股票,都有望被更新纳入沪深300,紧跟市场节奏。

Image

中证500指数,是剔除掉沪深300中的300只股票后,选取了总市值排名靠前的500只股票组成的,它们更多是蓬勃发展中的中小企业,赚钱能力没那么强,但未来增长潜力大。如果说沪深300像稳健保守的中年人,中证500就像积极进取的90后。

所以,一个优质的指数 + 一个好的增强技术 + ETF这种便捷的交易方式,无疑将会受到一大批投资者的喜爱。

Image

“增强”真的有效果吗? 

在了解完概念之后,同学们可能会有疑惑了,量化增强的方法论有效吗?增强指数基金真的比普通指数基金“强”吗?

那我们就用用现有数据来分析一下,究竟有没有更强一点?

以首批获批指数增强型ETF的5家基金公司中,现存的指数增强基金为例,来和沪深300、中证500指数做个对比。

Image

数据由财经早餐统计

Image

数据由财经早餐统计

不难发现,无论是近3年,还是近1年,指数增强都有非常明显的优势,几乎都跑赢了各自追踪的指数。

另外,Wind统计数据也显示,截至2021年11月22日,有近一年业绩回报统计数据的沪深300指数增强基金共有71只,近一年平均收益率为4.60%,而同期沪深300指数下跌-0.62%。

有近五年业绩回报统计数据的沪深300指数增强基金共有22只,近五年平均收益率为75.79%,而同期沪深300指数上涨41.63%。

再次反映出,相较于沪深300,指数增强基金整体更牛,具有持续稳定的超额收益能力。

所以,如果喜欢做被动投资,但又觉得对收益不满意的同学,就去买指数增强基金吧!毕竟,这可是一种介于主动投资和被动投资之间的神器啊!

Image

如何认购指数增强ETF?

对于从来没有认购过ETF产品的新手同学,可能会不知道从何下手,基荟姐手把手告诉你应该如何操作。

首先,你要有一个股票交易账户,因为ETF是交易型开放指数基金,像股票一样在交易所交易,所以,需要在证券账户中进行操作哦。

Image

在ETF认购专区, 可以分别通过网下现金、网上现金的入口分别进行认购,再输入你要认购的代码(xxxxxx),和认购份额(1000份的整数倍起),确认无误后下单就可以啦!

由于每家券商软件的操作界面可能会有所不同,同学们还要视具体情况而定哦。

另外,从11月22日起,一直到26日,有3只基金都在发行期内,只有景顺长城的产品认购期最长,一直到12月3日,有兴趣的同学赶快去看看吧。

Image

追加内容

本文作者可以追加内容哦 !