2021年11月份投资总结

一、2021年11月份投资总结

        2021年以来的实际组合包括场内组合、场外基金组合和港美组合的整体收益是10%。

        实际组合从2011年初至2021年11月份末净值是从1元至4.1039元。年化收益率是13.8%。

        沪深300全收益指数从2011年初至2021年11月份末是从1元至1.9377元。年化收益率是6.2%。

二、本期持仓总结

     （一）场内组合持仓：

       场内组合权益类品种的前30只。

       腾讯控股、招商银行、贵州茅台、创业板博时定开、中国平安、碳中和、创新药、宁德时代、新汽车、法拉电子、科大讯飞、五粮液、正帆科技、中国中免、汇川技术、兴业银行、歌尔股份、泰格医药H、芯片ETF、晶丰明源、海尔生物、万盛股份、创成长ETF、隆基股份、中芯国际H、万科企业、杉杉股份、英派斯、平安银行、沃森生物。

     （二）场外基金持仓：

       场外基金组合和港美组合前6只。央视财经50、全球医疗、标普中国A股红利、睿远成长价值、中金优选300、沪深300价值。

三、资产配置和定投

        公司组合：

        指数化的组合持有宁德时代两年多来快十倍的收益了，然而组合中缺少贵州茅台。贵州茅台在2021年的预期业绩是42元，在1800多元进的，也是42倍多的市盈率。贵州茅台是长期业绩确定性比较高的上市公司。

       正因为分散的指数化的组合，长期能够拿住每只上市公司，也因为需要做分散的组合，用两融功能拆减了宁德时代，结果操作不如不操作。而买贵州茅台的时候是1800多元，为了仓位，也用两融功能给拆减了。随着指数增强ETF的推出，指数基金越来越丰富了，我的组合是自己给自己做的增强ETF。

       11月份组合微盈，基本持平，再次跑赢了沪深300指数。做增强ETF，需要寻找好行业好前景的上市公司，如英派斯、博彦科技等，虽然确定性不足，然而整体产业趋势向好，所以也纳入了组合中。

        场内基金组合：

        场内基金组合顺着趋势做，也要有安全边际，所以把折价的创业板博时定开增持到了前面，碳中和、新汽车等行业也都非常稳健。可转债仍然做折价的和各种因子策略的，虽然最近几个月收益平平，仍然继续坚持。

       场外基金组合：

       其中2018年12月10日成立的指数基金聪明贝塔，以Smart Beta基金和优秀基金持仓为主的基金组合。今年以来收益+0.10%，总收益是+39.91%。

       其中2019年10月31日成立的指数基金价值人生组合，集中做优秀基金和债券基金、货币基金的仓位平衡，今年以来收益-4.40%，总收益是+26.96%。

       定投的增量资金择机分批投入到存量资金中。跟踪优秀基金，择机做些定投。

      宽基指数基金：沪深300价值指数基金、央视财经50指数基金、恒生龙头指数基金、中证100ETF、中金优选300指数基金、A50ETF。

      行业指数基金：电池ETF、碳中和ETF、新汽车ETF、芯片ETF。

备注：投资有风险、入市需谨慎。文中案例仅供说明投资理念使用。投资是非常个性化的事情，需要能够承受波动。无论是标的还是方法，只有深度的认知，符合自己的投资理念，根据自己的情况做好个性化的长期稳定盈利的投资策略，坚持成熟的投资理念和投资体系，长期才能够有所提升。因为投资总会遇到各种事情，只有深度认知并且完善策略，才能坚持到最后实现稳定复利。