中金 | 中国财富管理：基金投顾试点阶段性“成绩单”（二）

投资者：投顾接受度有所提升，投教工作仍然任重道远。

据基金业协会统计，受访的公募基金投资者中67%表示很需要基金投顾提供的资产配置服务或是希望其提供投资建议，63%的投资者在购买基金后比较注重长期收益；据中欧财富&财联社调研统计，受访的投资理财平台用户中93%/63%对基金投顾有所了解/购买过基金投顾策略，95%的投资者认可长期持有且试点21个月来约1/5投资者已持有1年以上，反映出当前试点成效初显。此外，定期市场解读、购买咨询指导、在线互动答疑是投资者较为期待的投顾服务，更全面的策略、多渠道同步、更完善的服务是投资者当前较多的诉求所在。

图表：针对基金投资顾问提供的资产配置服务，近67%的投资者表示很需要或是希望其提供投资建议

资料来源：中国证券投资基金业协会，中金公司研究部
注：调查问卷回收时间为2021年7月14日至8月10日

图表：约63%的投资者在购买基金后比较注重长期收益

资料来源：中国证券投资基金业协会，中金公司研究部
注：调查问卷回收时间为2021年7月14日至8月10日

图表：受访者中对基金投顾有所了解的占比超过90%

资料来源：中欧财富&财联社《基金投顾业务发展白皮书2021》，中金公司研究部

图表：受访者最多通过基金销售渠道接触到基金投顾

资料来源：中欧财富&财联社《基金投顾业务发展白皮书2021》，中金公司研究部

图表：受访者中购买过基金投顾策略的占比超过60%

资料来源：中欧财富&财联社《基金投顾业务发展白皮书2021》，中金公司研究部

图表：受访者中购买投顾策略的资金以1-10万元居多

资料来源：中欧财富&财联社《基金投顾业务发展白皮书2021》，中金公司研究部

图表：受访者中多数投资者选择长期持有

资料来源：中欧财富&财联社《基金投顾业务发展白皮书2021》，中金公司研究部
注：问卷发放时，基金投顾试点时间共21个月

图表：受访者中多数认为专业的事情交给专业的人做

资料来源：中欧财富&财联社《基金投顾业务发展白皮书2021》，中金公司研究部

图表：受访者选择投顾策略时最为看重的因素依次是：团队专业性、投顾理念、历史业绩

资料来源：中欧财富&财联社《基金投顾业务发展白皮书2021》，中金公司研究部

图表：受访者最期待的投顾服务依次包括：定期解读、购买指导、互动答疑

资料来源：中欧财富&财联社《基金投顾业务发展白皮书2021》，中金公司研究部

图表：受访者中认可长期持有理念的占比超过90%

资料来源：中欧财富&财联社《基金投顾业务发展白皮书2021》，中金公司研究部

图表：受访者中认为投顾提升其盈利的占比超过70%

资料来源：中欧财富&财联社《基金投顾业务发展白皮书2021》，中金公司研究部

图表：受访者中看好基金投顾未来的占比高达97%

资料来源：中欧财富&财联社《基金投顾业务发展白皮书2021》，中金公司研究部

图表：受访者对当前投顾服务的建议包括：更全的策略线、多渠道同步、更完善的服务

资料来源：中欧财富&财联社《基金投顾业务发展白皮书2021》，中金公司研究部

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