京讲班小课堂｜基金净值多长时间更新？它和估值有何区别？

摘要：你想知道的基金净值二三事都在这里。

基金是普通人实现资产增值保值的有效方式，基金净值也是大家最关心的指标之一，因为它反映了持有基金的收益情况，今天就主要来跟大家聊下，基金净值和基金估值有什么区别？基金净值更新周期是多久？基金净值是如何计算的？

基金的净值和估值是什么意思?

基金净值是指一份基金的净资产价值，可以简答理解成基金的“单价”。基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。一般都是三方平台通过最近季报持仓对基金净值的估算和预测。因此，基金估值可能存在一定的偏差，一切以最终公布的基金净值为准。

另外，很多投资者在购买基金时选择净值比较低的基金，觉得这个上涨空间比较大，这其实是一个误区，买便宜的基金不一定赚钱的，基金赚钱的因素有很多，这些都需要我们去进行合理分析的。

基金净值更新周期是多久？

不同类型的基金或者不同场所的基金，基金净值发布的时间是不一样的，对于绝大多数开放式基金（也就是能够每天买和卖的基金）来说，基金净值的更新时间一般为交易日的20点到次日的6点。

对于封闭式基金或者定期开放式基金，基金净值的更新周期就会稍微长一点，一般一周更新一次，通常在每周五的晚上公布，比如中加聚庆六个月就是一只定期开放式基金，因此它的净值一般会在交易日的周五更新。

其他特殊的如场内基金，基金净值每15秒刷新一次，QDII基金净值更新一般比普通开放式基金晚1个交易日（T+2），FOF基金净值更新比普通开放式基金晚2个交易日（T+3）。

另外，所有的基金净值更新时间，都是不包含法定节假日的，遇见法定节假日的情况，更新时间会相应的推迟，具体情况可查询基金的《招募说明书》或者询问相关的基金客服。

基金净值如何计算？

基金单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额，但投资者一般无法自行计算基金净值，

要获得基金的净值，首先要了解基金的总资产。总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他证券。这些数据只能在登记结算公司、债券登记结算公司、清算公司、期货商等机构收盘后发送给基金公司后才能计算。

基金公司收到数据后，再进行统计。统计当日净值和增长后，需要发给托管人审核，审核后发给监管机构审核备案，最后呈现在主要基金销售网站上，因此投资者一般只能在晚上8点后查看到基金净值的变化。

投资者一般将基金公司公布的净值与自己的购买成本进行比较。如果当天的净值高于成本，则为盈利，否则为亏损。

最后提醒大家，由于基金长期投资盈利概率更高，大家没有必要过度关注短期得失，要考虑到基金长期的成长空间，避免短期追涨杀跌。

风险提示：基金投资需谨慎，本材料的信息均来源于已公开的资料，对信息的准确性、完整性或可靠性不作任何保证。本材料中的观点、分析仅代表公司研究团队观点在任何情况下本文中的信息或表达的意见并不构成实际投资结果，也不构成任何对投资人的投资建议和担保。