理财规划师的定义为：是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
CHFP理财规划师的工作内容：
1、服务于公司VIP客户及高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务；
2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求;
3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；
4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；
5、协助客户开立账户及一系列后期服务；
6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。
因为人们有了理财的意识，才有理财规划的需求，生活费用需要规划、教育支出需要规划，一个家庭的各项费用都需要合理的规划才能使资源最优化，避免不必要的损失。市场的人才缺口也随之变大，可想而知，就业前景一片明朗。其中又以开设独立的第三方理财公司对人才的要求高。
通过CHFP理财规划师考试的人才，在工作中都直接或间接从事财富管理工作，其中70%以上直接从事理财规划工作，近7%从事支行行长以上的管理工作。他们的理财意识、对财富管理的理解能力和对资金的管理能力都得到了很大提高，直接推动了某银行理财业务水平的提升。
除了银行以外，CHFP理财规划师持证人同样活跃在金融行业的各个领域，数据显示，CHFP理财规划师持证人的薪酬明显高于同等水平的一般从业人员。
无论是从国家经济发展还是社会现状来看，理财规划师教育越来越被需要，理财市场正在持续升温。
CHFP理财规划师作为一个热门资质，人才缺口巨大，已经成为金融行业一个新的风向标。
假若理财规划师每年服务80个个人/家庭/企业，年收入可达45万元。兼职情况，收费从每小时400元至2000元不等，平均收费600元/小时。一二线城市的咨询收费往往可达每小时千元以上。
理财规划师是未来几十年的黄金职业~
2018年之前，CHFP理财规划师由人社部发证；2018年之后，人社部简政放权，把发证资格下放给人社部隶属官网；
现在CHFP理财规划师实行的是双认证，国家证书与协会证书并行，国家背书、行业认可、证书含金量更高，人社部隶属官网、中国职业技能培训协会均可查询。
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