各位基金投资者朋友们大家好,科普基金知识,倡导理性投资,我是你们的老朋友,逐日学基金。这一段时间市场到达了阶段性底部,很多投资者开始关注相较稳健的宽基指数基金,想要在这个区域进行基金定投或者分批买入,以求上涨后获取一定的预期收益。

对于宽基指数,很多基金投资者都是跟风投资,只是单纯地认为宽基指数相对波动较小,并不知道各类宽基指数的具体成分及挑选方法。那么今天我们就简单了解下各类宽基指数基金,便于我们更好地投资。

我们一般将宽基指数基金一般分为两大类:

第一类是持仓个股规模较大、且相对稳健的大盘蓝筹类指数基金,如上证50指数基金、中证100指数基金、沪深300指数基金等。

第二类是投资中小创个股的指数基金,整体风格为成长性较高,但波动相对较大。如中证500指数基金、中证1000指数基金、创业板指数基金、双创指数基金等。

当然,除了以上的主要区别外,两类宽基指数的编制方案、行业配置占比、样本权重以及指数估值也都有一定的差异,如果想要了解更多的话,只能具体指数具体分析。从历史走势来看,在不同的行情中,两类指数表现各有优劣,所以并不能准确地说,到底哪类指数更好一些,只能说哪类指数风格更适合自己。

那么综上所述,对于了解相对不多,接触相对较少,风险级别较低的普通基金投资者而言,波动较小的蓝筹类宽基指数基金,显然更为稳妥。那么我们就先了解下这类指数基金。

三只稳健宽基指数及基金

1、上证50指数:

上证50指数以上证180指数样本为样本空间,挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只证券作为样本,综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体表现。

2、中证100指数:

中证100指数从沪深市场中选取100只市值较大、流动性较好且具有行业代表性的上市公司证券作为指数样本,以反映沪深市场核心龙头上市公司证券的整体表现。

3、沪深300指数:

沪深300指数由沪深市场中规模大、流动性好的最具代表性的300只证券组成,于2005年4月8日正式发布,以反映沪深市场上市公司证券的整体表现。

简单了解了三只指数后,我们看下跟踪这三只指数的基金具体表现,毕竟基金好不好,最终还是收益说了算。我们选取不同基金公司的不同指数进行对比,分别是华夏上证50指数基金、华宝中证100指数基金、兴全沪深300指数基金。

从阶段业绩情况来看,华宝中证100指数基金整体表现较优,华夏上证50和兴全沪深300有个别区间领先。

我们再看历史年度收益和历史定投收益回测发现,华宝中证100指数基金完胜,只有2018年的调整中,兴全沪深300回撤较小。

正常思维下,无论行情如何,表现较好的不是成分股较少的上证50,就应该是成分股较多的沪深300,因为中证100指数正好夹在中间。但实际结果却恰恰相反,无论从哪几个维度的业绩表现来看,中证100指数都是明显强于上证50和沪深300指数的。为什么会出现这样的情况呢?

全新的中证100指数

其实,除了历史持仓均衡外,近期该指数又做了重大升级。今年6月该指数进行了发布16年来最大幅度的调仓换股,整体调换45只成份股,大幅降低传统行业权重,全新纳入芯片、光伏、储能、新材料、军工、电子等数十个新兴行业领域的成长龙头,且成分股都是“互联互通”,整体行业配置更为均衡。同时中证100指数也是“首只纳入ESG指标的中证核心宽基指数”。

我们都知道,挑选ETF首选规模大、流动性高的。根据中证指数有限公司官网最新数据显示,目前国内跟踪中证100指数的公募基金(含ETF及场外指数基金,剔除ETF联接基金)共有14只,其中规模最大的为华宝中证100ETF(562000)。场外联接基金为华宝中证100指数A(240014),C类(016033)。

你感觉中证100指数怎么样,和上证50、沪深300相比,你更喜欢哪一只指数呢?欢迎评论区留言,分享你的看法。

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相关证券:
  • 华宝中证100ETF(562000)
  • 华宝中证1000指数A(162413)
  • 华宝中证1000指数C(016033)
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