原创 大财可富司机


“股神”巴菲特是主动型投资者的杰出代表。但他在2014年给股东的信中写道:“对一般非专业的投资人来说,低成本的ETF(指数股票型基金)是最好的投资。”
做指数投资的大V,司机此前写过银行螺丝钉(《银行螺丝钉收益寒碜,定投十年赚十倍骗了多少人?》),而今天要写的这位与银行螺丝钉名气相当,只是两人的口碑相差甚远。


他在“且慢”上的投资计划有几十万人跟投,包括“且慢”的员工。

“ETF拯救世界”这个ID的含义表达了他本人的初衷,即:指数投资能够拯救绝大多数股海沉浮而终不能赚钱的人们。这一点与巴菲特认为ETF是最好的投资有异曲同工之处。
早在2008年,“ETF拯救世界”曾经写过一篇文章分享过他的投资理念:以股市整体市盈率为参照,低位定投
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“ETF拯救世界”认为,如果从牛市顶峰开始定投,下场会很悲惨。因此,想要通过定投获得不错的收益要么在高位少定投、低位多定投;或者高位不定投,在低位把高位停止的定投资金一次买入;或者更狠点,高位卖出,低位买进。
相比较上述几种做法,“ETF拯救世界”建议关注股市整体市盈率,当沪深300整体市盈率突破45,就不要投入了,攒下钱,在市盈率25以下的时候一次投入,然后在低位定投。
“ETF拯救世界”上述理念简单来说就是四个字“低买高卖”,便宜的时候逐步买入,贵的时候逐步卖出。
之所以形成这一定投理念与他之前的投资经历密切相关。
2007年的时候,他曾做过一轮公开的ETF定投计划,当时他的理念还不够成熟,一直采用简单的定投模式,结果发现一直定投,一直被套,直至2009年才回本。以下是网友给出的定投曲线图:
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上图可以看到。2009年以前他的收益率对比沪深300没有太多优势,甚至大部分时间还没有跑赢。但是从2009年开始他如有“神助”,收益率一下子拉去了。
其中的关键就在于,他定投思想的转变。也就是他在《定投是否真的如此美妙》发文之后,不断开始打磨自己的投资系统,结合牛熊周期进行动态的资产配置。
目前,“ETF拯救世界”在“且慢”有两个跟投计划:长赢指数投资计划-150份,以及长赢指数投资计划-S定投
截至8月15日,150份计划已投125份,年化收益率6.7%,总的年化收益率5.29%,最大回撤17.02%,年化波动率10.23%,夏普比率0.32。

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S定投的累计收益率17.67%,年化收益率6.14%

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6%左右的年化收益率对于那些想一年赚十倍的人来说,完全没有吸引力。
但是,他的这套指数投资能够同期明显跑赢主要指数,而且不用太费脑,简单易学,对于普通投资者来说,算得上是投资利器,利用好收益可能更甚。
“ETF拯救世界”是长期主义。“慢慢买入便宜的指数基金,慢慢等待开花结果”是他的理念。他认为,金融投资并不是一个线性的赚钱模式,不是说今年赚10%,明年赚10%,后年赚10%,因此,投资一个品种要有足够的耐心。他认为,指数投资只要不是买的特别贵,长期看就会有不错的收益,他更希望持有的所有品种成本都控制在相对底部。
“ETF拯救世界”所有关于指数基金投资的知识都是在网上免费分享。他不卖课、不卖书、不开,也不打着“十年十倍”的旗帜大肆宣传,让很多粉丝敬佩。不过,也有网友认为他也有流量变现的渠道,并非“清流”。

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“ETF拯救世界”是性情中人,在表达自己观点的时候,会拉黑价值观不同的粉丝,得罪了不少人。
6月底,因为被网暴,“ETF拯救世界”在微博暂停了一段时间发帖,一直到7月底签完律师代理协议、民事起诉状等才回来告诉大家进展,并且表示,微博的更新要一直等到事件结束后。


最后再总结一下,“ETF拯救世界”的投资理念司机是认可的。指数投资具备费用低、风险分散、相对透明等优势,对于普通投资者来说,是相对容易掌握的投资方式。
同时,“ETF拯救世界”还建立的一套模型系统,包括全市场等权指标等进行运算,找到接近低估的进行建仓,进行定投,并在高估的时候退出。
这篇文章的写作目的,并非大唱“ETF拯救世界”的赞歌,也不是叫大家去跟投。而是从客观的角度认识ETF,学习“ETF拯救世界“给我们提供的投资思路。
对于普通投资者来说,与其天天花钱看一些不靠谱大V的文章,跟着追涨杀跌,倒还不如从投资ETF开始,建立自己的投资系统,或许会有更多的收获!

相关证券:
  • 国证ETF(399380)
  • 中证1000ETF(512100)
  • 沪深300ETF(159919)
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