自11月以来,债券市场发生了一定程度的调整,据wind数据显示,截至11月15日,债基普遍回调了0.25%左右,虽然回调幅度不大,但对于手里持有债基的投资者来说,或许会因为风险承受能力较低,而感到十分焦虑。那么,面对持有的债基发生回调,投资者到底要如何应对?

债券型基金发生回撤较为正常
一方面,债券型基金的底层资产主要为债券,而债券价格的波动会导致基金发生回撤,因此债基发生回撤较为正常,历史上也发生过较多次。据wind数据显示,上一次比较大幅的调整在2020年5月,但不影响债券基金长期获取稳健收益的能力;另一方面,回撤并不等于永久性亏损,只有回撤以后反弹不回来才是真正的亏损,而在一般情况下,只要长期持有,大部分回撤都会反弹回来。

本轮债基发生调整的原因
债券的价格是由交易形成的,利率在债券价格中有着较为重要的影响,一般情况下,利率上行代表债券价格下跌;利率下行代表债券价格上涨。近期债券的调整主要来源于利率的上行,据wind数据显示,截至2022.11.14,6个月期和10年期国债到期收益率近期都有了明显的上扬趋势,这是导致债券价格下跌的主要原因。

投资者如何理性应对?
1、不必过于恐慌

债券的主要风险是利率风险和信用风险,在我国体制下,高品质债券出现大面积信用风险的概率很低,而利率风险主要影响的是交易,因此投资者需理性看待利率涨跌带来债基的短期波动,坚持长期持有即可。
2、抓住布局良机
投资市场上各类资产的表现具有周期性,尽量不要在周期的高点买入,否则会影响持有债基的体验,并且拉长时间看债基是一个比较稳健的投资品类,最近出现回调,反而可能是布局债券市场的机会。
3、注意资产配置
如果你是较低风险承受能力的投资者,不能承受此次债基回调,可以投资一部分更为稳健的基金,例如货币基金、纯债基金等。

基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征,并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资需谨慎。

$鹏华资源A(OTCFUND160620)$$鹏华中证传媒指数(LOF)A(OTCFUND160629)$$鹏华资源C(OTCFUND012808)$

基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征,并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资需谨慎。

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