基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。
基金分红有两种方式:现金分红和红利再投。默认的分红方式为现金分红,但投资者可根据个人情况自主更改(如进入相应基金持仓页,在分红方式中进行修改,一般修改后下个交易日生效)。
如果投资者选择现金分红,则会将分红金额打到投资者的基金账户,现金也直接提现;如果投资者选择红利再投,则会根据分红日的净值,用分红买入一定数量的份额,因此投资者持有的份额会增加。
基金分红后,基金净值会下降,选择现金分红的投资者的基金持有份额不变,基金净值减少部分乘以持有份额正好是分红所得到的钱;选择红利再投的投资者的基金持有份额增加,增加的份额乘以基金净值减少部分正好是分红所得到的。
举个例子(例中忽略基金涨跌幅),投资者持有某基金1万份,基金净值为4.5,总资产为45000元,现每基金份额分红0.5元,分红后净值为4.5元-0.5元=4元。如果选择现金分红方式,那么投资者可以得到5000元的现金红利,此时投资者持有基金10000份*4元=40000元,加上5000元现金红利,总资产仍为40000元+5000元=45000元;如果选择红利再投,分红基准日基金份额净值为4元,那么,投资者就可以分到5000元4元/份=1250份基金份额,基金份额就变为11250份,此时投资者持有基金11250份*4元=45000元。
对投资者来说,现金分红可以让投资者落袋为安,无需赎回费就能够获得部分基金资产。而分红转份额则可以增加投资者的基金份额,相当于投资者用分红资金申购了基金但无需缴纳申购费。
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