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有些投资者刚开始买基金时会有疑惑,为什么已经清仓的基金,显示的昨日收益却是负的?

通常情况下,如果投资者买的不是FOF、QDII或港股基金时,显示的负收益可能来自于赎回费。举个例子(例中均为交易日),比如周四发现周三的持有收益是负的,而实际上的持仓已经是0了,一般是因为投资者在周一15:00后至周二15:00前卖出了基金,当基金卖出成功后,同时就会收取赎回费,周四可能就会显示昨日收益是负的,实际上这是显示了周一15:00后至周二15:00前卖出基金的赎回费(仅为显示,不影响实际资产)。

尤其是持有时间不超过7天时,会有1.5%的赎回费(货币基金除外,具体查看交易规则),比如投资者持有某基金1000份,周一净值为1,周二涨幅为1%,周二15点前卖出,周三看到的昨日收益为1000份*1元*1%=10元,若确认卖出份额时持有时间不足7天,赎回费为1000份*(1元*101%)*1.5%=15.15元,周四看到的昨日收益则显示-15.15元(仅为显示,并不存在重复扣款)。

如果投资者买的是FOF、QDII或港股基金,这些类别的基金从选择卖出到确认卖出份额时间较长(如T+2),在卖出到确认卖出份额期间,显示的昨日收益仍会有变化(如周四15点前卖出,下周一才确认份额),具体可以查看基金的交易规则。

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