一、方案名称

金互通账户管理解决方案

二、方案概述

在财富管理业务快速发展的今天，如何在现行存管模式下，提供更好的资金使用体验。金证金互通资金调度解决方案提供在一账通账户体系下，实现资金快速调拨，提供资产全景视图，提高客户体验。

基于现有账户系统，通过“三要素”识别客户，打通所有业务系统和子公司的客户账户，包括多头账户，为客户分配跨业务系统的一账通账号。在一账通体系下，统一管理客户全部信息，保持客户关键信息一致，且符合反洗钱合规要求。

同时基于现有资金管理系统在一账通账号下，打通多业务系统多头账户下的所有属性账户资金划转通道。

三、业务目标

建立客户综合账户体系，将同一客户名下的各类资金、证券账户进行关联管理；支持一账通账户的开立/注销；资金账户的签约和解约；客户适当性管理控制；

支持同一客户代码下，不同资金账户之间资金互转；支持一账通同名客户的签约资金账户间，进行资金划转互转调拨使用；

建立客户综合账户体系下的资产全景视图，支持一键查询客户各类资产。

四、方案特色

一账通四层体系设计

同一客户不同账户统一管理

保持现有账户体系架构

账户关联绑定管理

账户分级分类管理

账户体系灵活扩展

资金账户下挂财富账户

灵活支持未来财富管理业务的接入

保持对外不变，账户合规

不改变原有系统对外的如：投保报送，银行关系等，确保业务的合规性

统一管理客户信息，保障客户关键信息保持一致，满足反洗钱合规要求

五、核心功能

开通一账通账户

为增量客户、存量客户开通“一账通”账号，绑定客户代码。

资金账户签约解约

绑定/解绑一账通账号下参与资金调度的资金账户

账户间资金划转

实现不同属性同一币种资金账户间进行资金划转。

全景资产视图

展示一账通关联客户代码下的所有资产