$招商银行(SH600036)$  光大证券最新研报


盈利预测、估值与评级。招行深耕零售业务30余年,零售业务具有较深的护城河,这种护城河在于切实以客户为中心的服务精神,追求极致的客户体验,以及由此带来的更大的客户粘性。招行沿着既定战略方向和目标,加快打造3.0模式,从经营“银行资产负债表”转变到同时经营“客户资产负债表”,聚焦客户价值创造提升经营绩效,有望进一步打开未来增长空间。现阶段,无论是从房地产风险缓释预期角度,还是从经济修复带来零售信贷与财富管理业务机会角度,公司均具有较大的估值修复弹性。维持“买入”评级。12个月目标价62元!

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