收工啦，今天大A行情相当亢奋啊！宝儿姐看到市场上越传越夸张的小作文快笑喷了，不过大A今天的表现还是足够让人乐三天的。不知下周行情还能继续向上吗？宝儿姐打算多看少动、静观其变啦！
三大指数集体收涨超1.5%
收工啦！今天三大指数集体“上山”，早盘低开后低位徘徊，直至被小作文彻底引爆，攀升至高位，收盘时涨幅均超1.5%。希望下周能保持住，不要赐我一场“空欢喜”啊！今天个股涨跌比为3633：1427，红方占比超7成。（数据来源：Wind，2023.7.28）
7月28日大盘指数走势
（数据来源：Wind，2023.7.28）
资金面来看，今天两市合计成交9496.1亿元。（数据来源：Wind，2023.7.28）
北向资金全天净买入164.03亿元，本周累计净买入345.06亿元。直观看图：
（数据来源：Wind，2023.7.28）
今天南北风向一致，宝儿姐码字这会儿，南向资金净买入超52亿港币。港股主要指数今天同样集体大涨！（数据来源：Wind，2023.7.28）
两融方面，7月27日两融余额较前一交易日减少19.85亿元。（数据来源：Wind，2023.7.28）
大金融板块全线爆发
今天市场被“小作文”点燃了，各大板块都十分亢奋，盘面呈现出一派“花团锦簇”的欢乐气象！其中，大金融板块全线爆发，券商股领涨，房地产板块震荡走高，消费股盘中活跃，汽车产业链持续发酵；下跌方面，芯片概念股陷入调整。具体板块上，非银金融、银行、房地产板块涨幅居前，唯有传媒、国防军工、环保板块飘绿。
接下来常规操作，看看热点板块：
一、大金融板异动拉升，券商股涨幅居前。
消息面上，此前国常会上提出要“活跃资本市场，提振投资者信心”，前不久证监会召开年中座谈会时也提到，要强调科学合理保持IPO、再融资常态化，统筹好一二级市场动态平衡。今天市场上流传着十几条活跃资本市场的具体方案，大金融板块闻风而动。到底是利好政策真的落地，还是纯粹的“小作文行情”呢，各位宝儿粉怎么看？
基金传送门：华宝券商ETF联接（A：006098；C：007531）、华宝银行ETF联接（A：240019；C：006697）
$华宝券商ETF联接A(OTCFUND|006098)$$华宝券商ETF联接C(OTCFUND|007531)$
$华宝中证银行ETF联接A(OTCFUND|240019)$$华宝中证银行ETF联接C(OTCFUND|006697)$
二、“降首付”、“认房不认贷”利好频出，房地产板块持续活跃。
消息面上，住建部部长近日在企业座谈会上表示，要继续巩固房地产市场企稳回升态势，大力支持刚性和改善性住房需求，进一步落实好降低购买首套住房首付比例和贷款利率、改善性住房换购税费减免、个人住房贷款“认房不用认贷”等政策措施。
基金传送门：华宝价值发现（A：005445；C：015614）
$华宝价值发现混合A(OTCFUND|005445)$$华宝价值发现混合C(OTCFUND|015614)$
三、大消费板块盘中活跃。
近期国家多个部门通过新闻发布会以及推行政策等方式表示出较强的扩消费的意愿，目前已针对汽车、消费电子、家居、家电等多个行业推行刺激消费的相关政策。在扩消费的预期下，居民的消费信心及消费能力有望改善，带动消费数据回暖。
基金传送门：华宝消费龙头（A：501090；C：009329）、华宝食品饮料ETF联接（A：012548；C：012549）
$华宝中证消费龙头指数(LOF)A(OTCFUND|501090)$$华宝中证消费龙头指数(LOF)C(OTCFUND|009329)$
$华宝中证细分食品饮料产业主题ETF(OTCFUND|012548)$$华宝中证细分食品饮料产业主题ETF(OTCFUND|012549)$
四、汽车整车板块持续发酵。
继昨日汽车产业链爆发后，今天涨势延续。有市场人士认为，日前发改委发布《关于促进汽车消费的若干措施》，有望进一步稳定和扩大汽车消费。展望后市，随着政策利好持续、新车上市、汽车消费旺季来临，汽车行业的景气度有望持续提升。
基金传送门：华宝海外新能源汽车（A：017144；C：017145）、华宝智能电车ETF联接（A：013475；C：013476）
$华宝海外新能源汽车股票发起式(QD(OTCFUND|017144)$$华宝海外新能源汽车股票发起式(QD(OTCFUND|017145)$
$华宝中证智能电动汽车ETF发起式联(OTCFUND|013475)$$华宝中证智能电动汽车ETF发起式联(OTCFUND|013476)$
以下是宝儿姐家主要指数基金跟踪指数的涨跌幅情况：
（数据来源：Wind，2023.7.28）
美股三大指数全线下跌
再来看看海外市场——
l 隔夜，美股三大指数全线下跌。具体表现如下：
（数据来源：Wind，2023.7.28）
l COMEX黄金期货跌1.21%，报1946.3美元/盎司。（数据来源：Wind，2023.7.28）
l 国际油价全线上涨，美油9月合约涨1.32%，报79.82美元/桶；布油10月合约涨1.02%，报83.40美元/桶。（数据来源：Wind，2023.7.28）
基金传送门：华宝油气（A：162411；C：007844）
投资策略：风险偏好磨底
l 高频跟踪：制造韧性逐步凸显，景气低位震荡
复苏绝对强度（同比）：文旅消费>线下消费>耐用品消费>二手房成交>制造>出口>建筑施工>新房成交
1）提高制造排序，设备链生产企稳回升，消费链生产韧性强，制造景气强度明显提升；
2）下调新房成交强度分数，新房成交在历年同期低位水平持续下探。
复苏的边际变化（斜率）：
1）台风影响港口运作，出口高频实物量数据均明显下滑，运价仍有韧性；
2）汽车零售改善，耐用品消费边际企稳；
3）二手房成交季节性转弱、新房成交低位企稳。
l 基本面
6月经济数据发布，5-6月内需逐渐稳定在新平台。不过，地产、消费、青年失业率和民间投资仍是老大难问题。
l 政策面
近期政策密集发布，主要集中在消费、房地产新模式以及居民资产负债表的稳定上。
l 策略建议
核心假设：国内来看，在极度悲观的预期下，5-6月经济数据显示内需逐渐稳定在新平台，叠加政策的密集出台，投资者预期可能迎来修正。国外来看，前期市场对于美国经济过热紧缩的预期达到了较为拥挤的程度，过热紧缩的交易逐步让位于软着陆，美债难以大幅上行。宽松并弱复苏预期的环境中，成长和消费风格相对占优。
l 周度观察
1）国内股市虽然情绪稍微好了一些，但也没太乐观：万得全A成交额缩到7000亿，偏股混合型基金指数YTD -4.63%，创下去年四月底以来的新低，情绪和客观现实、政策频出相背离；
2）海外AI有所调整，或与美债收益率反弹，纳斯达克调整权重有关，都不是长期因素，仍需要观察后续相关龙头企业的季报情况。
l 推荐配置
1）成长：TMT逢低配置；
2）经济企稳预期带动低位反弹或景气顺周期：家电、交运、汽车、机械、化工、有色、食品饮料；
3）组合的保险：黄金、电力。
本周宝儿姐精选基金如下：
【掘金TMT板块】华宝万物互联（A：001534；C：016463）、华宝科技先锋（A：006227；C：010842）$华宝万物互联混合C(OTCFUND|016463)$$华宝科技先锋混合C(OTCFUND|010842)$
【布局数字经济未来】华宝金融科技ETF联接（A：013477；C：013478）$华宝中证金融科技主题ETF发起式联(OTCFUND|013478)$
【成长+价值均衡配置】华宝国策导向（001088）$华宝国策导向混合(OTCFUND|001088)$
【均衡成长专家掌舵】华宝生态中国（A：000612；C：016462）$华宝生态中国混合C(OTCFUND|016462)$
【捕捉行业轮动机会】华宝动力组合（A：240004；C：016257）$华宝动力组合混合C(OTCFUND|016257)$
【一键打包智能电车龙头】华宝智能电车ETF联接（A：013475；C：013476）
【一键打包消费龙头】华宝消费龙头指数（A：501090；C：009329）
【14亿人健康刚需】华宝中证医疗ETF联接（A：162412；C：012323）
【中特估投资机遇】华宝红利基金（A：501029；C：005125）、华宝银行ETF联接（A：240019；C：006697）
注：基金管理人判定的华宝万物互联、科技先锋、金融科技ETF联接、国策导向、生态中国、动力组合、红利基金、银行ETF联接、券商ETF联接、智能电车ETF联接、消费龙头、食品饮料ETF联接、价值发现风险等级为R3-中风险；基金管理人判定的华宝医疗ETF联接、华宝油气、海外新能源汽车风险等级为R4-中高风险。境外市场基金除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。
今天就到这里啦，我们明天再见啦~
我的心愿是：看过这篇文章的都发财：）
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