这是谋士分享美股投资入门方法论的第五篇,前四篇参见我前期的文章!
《买美股真的不难!》
《从小白到精通:我最爱投资必备工具》
《投美股必备:你必须知道的最佳投研网站》
《美股ETF投资指南:妙用ETF,跑赢大盘!》
今天来聊聊,在降息周期里面,美股ETF要怎么买?
这里面,有两个关键点:
第一,宏观大环境从2022-2023年的超级加息周期切换到将于2024年二季度开启的降息周期;
第二,回顾历史在降息周期里面,传统上来看,哪些行业表现会比较好?
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在讨论在降息周期中如何购买美股ETF之前,让我们先了解一下两个关键点:
1.宏观大环境变化:从2022-2023年的超级加息周期切换到预计在2024年第二季度开始的降息周期。这种政策转变通常会对金融市场产生重大影响。加息周期意味着央行通过提高利率来抑制通货膨胀和经济过热,而降息周期则通常旨在刺激经济增长和增加投资。
2.历史表现回顾:在以往的降息周期中,某些行业通常会表现较好。历史数据表明,在利率降低时,一些特定的行业和资产类别往往会受益。
降息周期的宏观背景
1.经济放缓:降息周期通常是在经济增长放缓或面临衰退风险时由中央银行启动的。降息旨在刺激经济,通过降低借贷成本来增加企业投资和消费者支出。
2.市场反应:在降息周期中,股市通常会有积极反应,因为资金成本降低,企业的融资环境改善。
历史上降息周期中表现良好的行业
1.科技股:科技行业通常在降息周期中表现良好。低利率环境有助于这些通常依赖债务融资的公司降低融资成本,同时刺激消费和企业投资。
2.房地产:房地产行业也可能从降息中受益,因为低利率降低了按揭贷款成本,刺激了房地产市场的需求。
3.消费品:非必需消费品和奢侈品行业在降息周期中也可能表现良好,因为消费者的可支配收入可能增加。
4.公用事业:通常被视为防御性投资,公用事业股在降息周期中表现稳定,因为它们提供必需服务并且收入相对稳定。
基于这些判断,当考虑在降息周期内购买美股ETF时,可以考虑以下几点策略:
1.关注高息股票ETF:降息可能会使债券收益率下降,从而使得高股息率的股票变得更有吸引力。因此,投资那些专注于高股息股票的ETF可能是一个明智的选择。
2.考虑增长型行业:通常在降息周期中,增长型行业如科技、消费者可选消费品等可能会表现出色,因为较低的借贷成本有助于促进消费和投资。
3.地产和基础设施投资:降息通常有利于房地产市场和基础设施项目,因为这些领域往往依赖于借贷。相应地,投资于这些领域的ETF可能会在降息周期中表现较好。
4.分散投资:虽然某些行业可能会在降息周期中表现更好,但重要的是要保持投资组合的多样性,以减轻特定行业的风险。
5.关注中央银行的政策动向:中央银行的政策和经济数据将影响市场对未来利率走向的预期,因此密切关注相关新闻和分析报告对于做出明智的投资决策至关重要。
请记住,尽管历史趋势可以提供指导,但它们并不保证未来的表现。在做出任何投资决策之前,最好考虑您的个人财务状况和风险承受能力。在讨论降息周期中合适的ETF选择时,重要的是考虑降息对不同资产类别的影响。通常,降息旨在刺激经济增长,这可能对某些资产类别产生积极影响。
以下是几种在降息周期中可能表现良好的ETF类型:
1.股票ETF:降息通常利好股市,因为借贷成本降低,促进企业投资和消费。因此,像SPY(追踪标普500指数)这样的广泛市场股票ETF可能会受益。
2.房地产ETF:例如VNQ,跟踪房地产投资信托(REITs)。降息有助于降低融资成本,对房地产市场通常是正面的。
3.债券ETF:例如IEF,这种ETF在降息周期中通常表现良好,因为现有债券的价格会上升。
4.分红股票ETF:这类ETF投资于高分红率的公司,如VIG(Vanguard Dividend Appreciation ETF)。在低利率环境中,高分红股票可能吸引寻求收益的投资者。
5.增长型ETF:降息可能刺激经济增长,从而有利于增长型股票。这些股票通常集中在科技和消费领域。
再结合降息周期里面,过往最受益的标普500行业受益,谋士再来推荐一下行业ETF吧。
在降息周期中,某些特定的标普500行业往往会受益更多。这些行业通常包括金融服务、房地产、消费品、以及科技。基于这些行业,以下是一些可能在降息环境中表现良好的行业ETF推荐:
1.金融服务ETF - 如XLF (Financial Select Sector SPDR Fund):降息可以增加贷款和投资活动,从而促进银行和金融服务公司的增长。
2.房地产ETF - 如VNQ (Vanguard Real Estate ETF):降息通常会降低融资成本,有利于房地产市场和相关的REITs。
3.消费品ETF - 如XLY (Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund):降息可能增加消费者支出,尤其是在高端消费品和服务上。
4.科技ETF - 如XLK (Technology Select Sector SPDR Fund):科技公司通常能从降息带来的经济增长中受益,尤其是那些依赖债务融资的成长型科技公司。
5.公用事业ETF - 如XLU (Utilities Select Sector SPDR Fund):在降息周期中,公用事业行业往往表现稳健,因为它们提供必需服务,且通常提供吸引的股息收益。
l比如大家最看好的,AI加持之下的云计算行业有哪些ETF推荐,网络安全行业呢?
云计算和网络安全是两个迅速增长的科技领域,对这些领域感兴趣的投资者可以考虑以下ETF:
云计算行业ETF
1.First Trust Cloud Computing ETF (SKYY): 这是一个比较受欢迎的云计算ETF,涵盖了从基础设施、平台到软件即服务(SaaS)的多个领域的公司。
2.Global X Cloud Computing ETF (CLOU): 这个ETF专注于全球范围内的云计算公司,包括数据中心REITs和云基础软件提供商。
3.WisdomTree Cloud Computing ETF (WCLD): 专注于投资小型和中型云计算企业,这个ETF追踪BVP Nasdaq Emerging Cloud Index。
网络安全行业ETF
1.ETFMG Prime Cyber Security ETF (HACK): 这是第一个专注于网络安全领域的ETF,覆盖了全球范围内的网络安全公司。
2.First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF (CIBR): 这个ETF追踪了NASDAQ CTA Cybersecurity Index,涵盖了多个网络安全公司。
3.Global X Cybersecurity ETF (BUG): 集中投资于全球网络安全领域的公司,包括软件、硬件和服务。
在投资这些特定行业的ETF时,请注意这些投资可能会带来较高的波动性和特定行业风险。云计算和网络安全行业虽然发展迅速,但也受到技术变革、政策法规、以及市场竞争环境的影响。
在选择ETF时,重要的是要进行彻底的研究,了解该ETF追踪的指数、持仓、费用结构以及它的整体表现历史。同时,考虑您的投资目标和风险承受能力也非常关键。谋士也会不定期的推出一系列ETF的分享。
授人以鱼,不如授人以渔,希望大家在2024年都能有新的收获,在美股投资业绩长虹。
截止到12月30日,上周市场波动加大,谋士组合略微上涨0.23%,持仓保持不变。
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后续谋士会持续的更新策略组合的情况
有玩美股的兄弟,自己把握,有不懂的可以随时留言交流!
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