本文系基于公开资料撰写，仅作为信息交流之用，不构成任何投资建议。
出品/公司研究室基金组
文/海川
一年一度的上市公司年报季到来，公募基金财务数据也陆续揭晓。据公司研究室不完全统计，截至4月12日，经由上市股东2023年年报披露的近40家基金公司，净利润接近或达到20亿以上的5家，都是规模相对靠前的行业头部公司。
基金公司自身利润变化固然重要，但投资者更感兴趣的是：过去一年，TOP5基金公司中，最能为基民赚钱的是哪些产品？这些产品由谁在掌管？为此，公司研究室对这5家头部公司现有产品，按照股票型、混合型、指数型、QDII、债券型、货币型分类，找出2023年每家公司每个类别中净利润最高的产品，进行统计分析。（因为产品交叉等原因，个别品种在公司内部有调整，不影响分析比较）。
01、30位最赚钱基金经理画像，5位女性硕士占比87%
2023年净利润TOP5基金公司，6大类产品中最能赚钱的基金经理，每类5人，累计30人。这些人不一定是全部基金公司2023年最赚钱的那个，但应该在那批人之中。
统计显示，从性别上看，这30人中有5位女性基金经理，占比1/6，她们分别是：易方达基金的余海燕、王晓晨，工银瑞信的刘伟琳，广发基金的温秀娟、宋倩倩。除了宋倩倩累计任职时间不足4年，其他人都是任职9年以上巾帼名将，她们多从事固收投资，且业绩相对稳定。
从学历上看，这30人基本都毕业于海内外名校，其中硕士26人，占比86.67%，经济学硕士居多；学士3人，占比1/10；博士仅1人，掌管工银印度基金的刘伟琳，人大金融工程博士。
从毕业院校看，国内北大、清华、复旦、人大的学生较多，香港科技大学、台湾大学各1人，留美海归3人。
从累计任职时间看，任职10年以上的基金经理9人；5-10年，11人；5年以下10人，呈现出老中青梯次相对均衡的结构。其中，一个重要的原因是，各家公司负责货币型、债券型、QDII基金的佼佼者，多是从业经验丰富的“老鸟”。而负责混合型、指数型基金的基金经理比较年轻，属于典型的新生代。
02、3类权益产品扎堆，华夏中证5G通信ETF盈利15.9亿
2023年净利润TOP5基金公司，6大类基金中，股票型、混合型、指数型基金这3类权益产品扎堆明显。
股票型基金中，各公司最能赚钱的产品分别是：易方达中证全指证券公司指数(LOF)A，华夏中证5G通信主题ETF，南方中证全指证券公司ETF，广发中证传媒ETF，工银北证50成份指数A。
这些基金同时也是指数型产品，而且有3只ETF。其中，华夏中证5G通信主题ETF当年盈利15.9亿，是5家公司中2023年最赚钱的股票型基金，其当年净值增长16.2%，年底资产规模74.55亿元，基金经理李俊是北大MBA，在管规模323亿。
混合型基金是近几年熊市的重灾区，TOP5公司中最赚钱的产品分别是：易方达黄金ETF，华夏北交所精选两年定开混合发起式，南方北交所精选两年定开混合发起，广发北交所精选两年定开混合A，工银精选平衡混合。
其中，有3只是属于北交所精选基金，这显然与去年北交所整体走势强于沪深市场有关。
5只产品中的爆款是易方达黄金ETF，当年盈利6.07亿。黄金属于去年以来全球资本市场的明星，这只基金去年底规模达到48.71亿元，大赚也就不足为奇。这只产品的基金经理是鲍杰，人大经济学硕士，在管规模132.89亿。
客观地说，将易方达黄金ETF与其他权益产品比较并不公平，而且投资沪深两市的工银精选平衡混合与其他3只专注北交所标的的产品也不太好比较，因此，这里仅就年度盈利规模简单排序，没有考虑其他因素。
指数型基金是去年市场最热的产品，但业绩却不像想象中那么好。TOP5公司中最赚钱的产品分别是：易方达上证科创板成长ETF，华夏中证500指数智选增强A，南方大数据300A，广发中证全指信息技术ETF，工银中证科技龙头ETF。
其中，赚钱最多的是广发中证全指信息技术ETF，当年盈利1.48亿，基金经理霍华明，理学硕士，在管规模350.92亿，累计任职时间超过6年，属于典型的中生代。
03、QDII里工银印度基金独树一帜，广发纳斯达克100ETF独揽63亿
除了黄金相关投资标的，与国际市场密切相关的QDII，去年可谓市场最赚钱的品类。
TOP5基金公司中最赚钱的QDII产品分别是：易方达纳斯达克100ETF联接(QDII-LOF)A美元现汇，华夏全球股票美元现汇，南方标普500ETF，广发纳斯达克100ETF，工银印度基金美元。
这些产品去年都赚得盆满钵满，盈利最少也在1个亿以上，其中，广发纳斯达克100ETF当年盈利高达63亿。这只基金去年年底规模167.4亿，净值增长52.33%,,基金经理刘杰，工学学士，在管规模496亿，任职超过10年，也是一只老鸟。
此外，与一般QDII产品多是跟踪美股不同，工银瑞信却拥有一只印度基金，在投资海外市场产品中可谓独树一帜，而且投资收益也不错。这只基金去年底规模15.21亿，基金经理刘伟琳，正是这30位最能赚钱的基金经理中唯一的女博士。
公开信息显示，这位女博士从业经验超过9年，目前在管规模95.03亿，在管产品17只（A/C 类没有合并计算），多为投资海外ETF产品，任职期间最佳回报79.76%，其中工银传媒指数E刚刚上市。
04、10只固收产品赚194亿，易方达易理财货币A占45亿
TOP5公司固收投资都做得不错，规模也不小，2023年各家最赚钱的5只债券型、5只货币型基金，合计盈利194亿。
债券型基金中，各家最赚钱的产品分别是：易方达裕祥回报债券A，华夏鼎茂债券A，南方1-3年国开债A，广发纯债债券A，工银纯债债券A。
这些产品，盈利最少也在3亿以上，赚得最多的是易方达裕祥回报债券A，当年盈利7.84亿，去年年底规模267亿，基金经理王晓晨，经济学硕士，在管估摸787亿，任职时间超12年。
TOP5公司货币型基金投资成绩更好，各家最赚钱的产品，盈利都在20亿以上，分别是：易方达易理财货币A，华夏财富宝货币A，南方现金通E，广发活期宝货币B，工银添益快线货币。
这类XX宝类型产品，理论上是规模制胜。比如，天弘基金的余额宝，去年年底规模7022.53亿，当年盈利122.65亿。上述5家公司的货币型基金，赚钱最多的是易方达易理财货币A，去年盈利45.32亿，年底规模2480.81亿，基金经理是石大怿等人。石大怿是经济学硕士，任职时间超11年，在管规模4892.94亿。
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