媒体近日关于“东亚银行西安分行被禁业10年”的报道，原来是一起“乌龙事件”。
监管部门给出的行政处罚决定书原文是这样描述的：东亚银行西安分行行长（时任）韩西平因存在贷前调查严重不尽职、贷款附加不合理条件，贷时审批不审慎以及贷后管理不尽职等多项违法行为，被禁止从事银行业工作10年的行政处罚。
东亚银行西安分行也在电话里向镐媒体·镐京笔记（ID：Haojing_2024）澄清，处罚针对的是个人，不是单位。
其实，这起事件背后看点，才是格外值得关注的。
A、东亚银行是第一家在陕西开设分行的外资银行，但近年陆续关闭了三家在陕支行。
B、陕西银行业中，被禁业10年，在公开报道中，东亚银行西安分行时任行长韩西平是第一人。同时需要指出的是，过往类似事件，都是银行和相关责任人一起罚，此次仅罚行长一人。
C、此次事件所涉及的陕西广晖置业有限公司，开发了唐韵三坊项目，曾因项目向西安市国土资源局原局长田党生行贿近300万元。
“乌龙事件”缘何而起
据红*新闻7月16日报道，因发放贷款存在多项违法问题，东亚银行西安分行被禁止从事银行业工作10年，文中引用了一张信用中国的截图。
镐京笔记注意到，这份处罚决定书截图内容上，并未明确提及是个人禁止还是银行禁止，内容仅显示禁止从事银行工作10年。
一位银行业人士指出，关于银行违规操作，一般都是进行警告或罚款，个别较为严重的，会禁止从事某项业务，最严厉的惩罚即吊销金融许可证，禁业一般针对个人，而非整个银行。
对于该报道，镐京笔记联系东亚银行西安分行，对方表示：“我们已经辟谣过了，不是单位，是个人，官网官微上应该也有说过。”
国家金融监督管理总局陕西监管局官网公布的“陕金罚决字〔2024〕45号”行政处罚书显示：东亚银行西安分行行长（时任）韩西平因存在贷前调查严重不尽职、贷款附加不合理条件，贷时审批不审慎以及贷后管理不尽职等多项违法行为，故对韩西平处以禁止从事银行业工作10年的行政处罚。
与媒体报道中引用的截图相比，简单了很多。
不过，按以往处罚案例，类似的事件，银行和相关责任人都会处罚，此次仅处罚了银行行长，确实不多见。
此前，东亚银行西安分行也有被罚的案例，2020年12月，该行部分个人贷款业务数据未通过1104监管报表系统向监管部门报送，被陕西银保监局罚款30万元。
公开资料显示，东亚银行有限公司于1918年在香港成立，西安分行成立于2007年3月29日，地址位于陕西省西安市碑林区南关正街 68 号东亚银行大厦1层104、2层西户，法定代表人为姜华。
据东亚银行官微7月12日推文显示，陕西省13家金融机构获评2023年跨境人民币业务优秀单位，东亚中国西安分行是唯一一家获此殊荣的外资银行。
任职行长还涉足投资？
对个人来说，禁入银行业10年称得上较为严厉的惩罚，这在陕西银行业也是首例。
工商信息显示，自2007年东亚银行西安分行成立，韩西平便担任负责人一职。2019年，东亚银行西安分行负责人与投资者同时发生了变更，均从韩西平变更为姜华。
也就是说，韩西平在东亚银行任期长达12年。
此外，韩西平还曾担任过陕西富平汇发村镇银行有限责任公司董事一职，2017年5月任期结束。
同时值得注意的是，2015年，上海元祯投资中心（有限合伙）（下称“元祯投资”）成立，该公司经营范围包括实业投资、投资管理、投资咨询、企业管理咨询等。
次年，该企业投资人中，亦出现了“韩西平”的名字，出资148万元，持有公司份额0.8555%。元祯投资持有乐视体育文化产业发展（北京）有限公司0.7477%的份额，这也意味着“韩西平”间接持有乐视体育旗下17家公司的份额。
当然，目前还不能确定两者是否同一人。有律师表示，假若韩西平在银行任职期间，同时在外投资企业，该行为严重违规。
另据知情人士透露，“此次针对东亚银行西安分行的处罚，业内亦感到惊讶。”
工商信息显示，东亚银行近年来陆续关闭西安网点。
2022年8月，陕西银保监局批复东亚银行西安分行关闭北大街支行；2021年5月，陕西银保监局批复东亚银行西安长乐路支行关闭；2020年11月，陕西银保监局批复西安分行西大街支行关闭。
离任5年后，迎来了如此严重的处罚，从侧面反映出了当前金融“强监管”的态势，尤其是通过监管部门公布的罚单中，可以看出，对金融行业个人的处罚越来越常态化。
2023年6月，因违规出具借款保函等，广发银行武汉分行一责任人被禁止终身从事银行业工作；2022年6月，江苏江都农村商业银行股份有限公司因授信管理不尽职，违规发放个人贷款，一直接责任人被禁止从事银行业工作10年。
涉事企业的行贿旧事
时任东亚银行西安分行行长被罚一事，此前媒体公开报道中的相关处罚截图显示，涉案企业为陕西广晖置业有限公司（下称“广辉置业”），起因是该行向广辉置业发放了一笔10年期金额4000万元的固定资产贷款。
据2024年7月1日起实施的《固定资产贷款管理办法》明确规定，固定资产贷款期限一般不超过十年。在此之前，期限上并没有明确的约定。
上述截图显示，该笔贷款除银行方审核存在问题之外，还存在虚假股东借款贸易背景、贷款资金未按合同约定用途使用、贷款资金回流借款人等问题。
涉案公司的具体情况如何？
工商资料显示，广辉置业成立于2002年9月，注册资本2000万元，注册地位于陕西省西安市新城区长缨东路，该公司控股股东为陕西广合实业有限责任公司，对外投资了多家公司，涉及金融、批发零售、租赁等多个领域，最终实控人为任某。
广辉置业作为陕西本土开发商，具有二级房地产开发资质，开发的项目为唐韵三坊，项目位于康复路商圈和轻工市场商圈，整体规划分三期开发，福泽坊、禧汇坊、和润坊。
该公司曾因行贿一度陷入舆论风波。
裁判文书网显示，2010年，时任西安市国土资源局局长田党生为广晖置业在办理用地手续事项上提供帮助。广晖置业董事长任某以明显低于市场价格的价格售给田党生一套商铺，经鉴定，该商铺价值为人民币505.43万元，与实际支付价格的差额为人民币297.29万元。
此外，该公司还曝出内部人员诈骗案件，2017年，该公司报建人员肖某，谎称能办理唐韵三坊小区的房屋更名手续，骗取他人4万元，同时肖某还多次利用职务之便，将从公司财务处借走用于代业主缴纳契税、办理房产证和地下车库登记的27万资金非法占为己有，用于赌球及偿还个人债。
至于此次与东亚银行的贷款进展情况，尚没有公开信息披露。
（图片来源：东亚银行官网、光源物业官微等）
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