作为金融消费者
如果还不买银行股
那我宁愿推荐您
出门左拐去买保险
马上要“降息”了
赶紧抢哦
对岸的著名投资者巴菲特近期连续卖出持有多年的重仓股——美国银行。
恰好今天大A银行股集体回调,四大行都留下了创新高后的上引线。
也许有人会问,巴菲特都行股了,我们还能买吗?
2008年次贷危机后,美国银行股价连跌三年。
2011年,巴菲特精准抄底,对美国银行投资50亿美元,拿到每年付息6%的优先股,同时可以按照7.14美元的价格转换为7亿股普通股,期限为10年。
2017年,巴菲特行使了换股权,美国银行当时的股价已涨至24美元。
伯克希尔公司逐步成为美国银行的第一大股东;美国银行也是该公司的第二大持仓,仅次于苹果公司。
今年7月中旬以来,伯克希尔公司已经多次抛售美国银行的股票。
截至8月27日,伯克希尔公司累计减持金额达到54亿美元左右。
如下图所示。
这里要指出两点:
第一、普通投资者,比如巴韭特,肯定拿不到股神那么优厚的持股条件,但好在船小好掉头。在历史底部买入,波段持有,一样能拿到丰厚收益。
第二、事实上,在巴菲特行使转股权后,一直到2023年10月,美国银行股价又回到了24美元附近,如果一直持股不动,股神近6年来也只有2024年在该股上赚到钱了。所以只要是在上升趋势里,一定要积极去做高抛低吸。
上面是美国银行2024年股价走势,叠加的是道指。
可以看到,基本上是跟美股大盘同步上涨和回落。
作为在中石油、比亚迪等个股上面精准踩点的股神,我们相信他的决策背后应该也有不为大众知晓的因素。
当然在明面上,对岸降息会影响股市估值以及银行业绩,构成“戴维斯双杀”,选择落袋为安实属合理。
那回过来看巴韭特所在的大A市场呢。
大盘一路向南。
银行一路向北。
人民币资产向上,这不仅是大家的共识。
在权威机构进行的数据统计上也得到了证实:
那我们再拿历史图谱来分析,银行股的位置在哪里。
从2007年底到2024年8月的月线图,银行指数的低点464点,高点1410点,今天是1040点,相当于60%分位。
跟对岸的大牛市可不在一个水平线上哦。
再看基本面数据,有没有高估,投资价值几何。
按流通市值排序,选前20大银行。
工农中建交五大行的市盈率相对较高,都在6倍以上。
那3倍4倍的银行一对标,且涨呢。
再看市净率。全部在1倍以下。
我曾经跟人开玩笑问,辛辛苦苦把钱存银行,1年1个来点,图啥?
回答:安全,把钱放银行安心!
所以,一定能看到银行市净率回到1倍的那天。
这意味什么?
工商银行说不定还有50%上涨空间!
这还没看业绩增长和分红呢!
前面提到了,马上(似乎已经)要停售的3%预定利率的保险都玩命抢。
看看银行股的股息率,低于3%的有几个?
那怪不得银行股也被人抢了。
也许有人说,人多的地方别去。
首先,这对过去连涨多少年的美股不适用。
其次,大家不都在怪只涨银行股不涨巴韭股呢。
末了,瞧瞧人民币未来的市场空间,全球几十亿人还等着耍RMB呢。
说实话,文章也是花心思写的。
都说花钱看了收费文章才认真对待。
那待会儿也留个包袱。
推出两位高人,给银行股站站台。
复盘已经没多大意义了。
唯一欣慰的银行终于给加仓的机会了。
继续缩量寻底。
继续盯着创业板指。
不愿空仓。
那就在银行股里等抄底也不错呀。
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