$江苏银行(SH600919)$  

一,上年已实现187.31亿。

二,下半年第三季预测实现90亿净利润。

比上半年平均每季93.65亿要少3.65亿,在资产规模比上半年增加的情况,净利润比上半年每季还少3.65亿,实现预测没大问题。

三,下半年四季预测50亿净利润,还是保守的。

1,虽比去年同期31亿增加19亿,但去年四季手续费和佣金是负数,正常情况每季在15亿以上,仅手续费和佣金就要增长15亿以上。

2,同时2022年第四季也有净利润49亿,时隔两年,今年第四季仅比前年净利润增加1亿,也是相当保守。

3,本人认为:2024年第四季江苏银行有达到70亿以上净利润的能力。但考虑到公司不想把2024年基数做得太多,可能要隐藏点净利润,估计第四季要多提信用减值准备,所以仅预测今年第四季仅50亿净利润。

四,预测2024年全年净利润327.31亿,每股净利润1.70元,每股现金分亿0.535元。

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