自《关于规范信托公司信托业务分类的通知》颁布以来，在“新三分类”监管背景下，中国信托行业开启了新一轮深刻转型，行业资本基础逐渐稳固，规模增速明显加快。根据信托业协会公布的数据显示，截止2023年4季度末，中国信托资产规模余额为23.92万亿元（人民币，下同），连续7个季度保持正增长，同比增幅达13.17%，较三季度末大幅增长5.7个百分点。
面对监管机构对业务“回归本源”、风险防控管理方面的更高要求，信托行业从过去依赖非标业务的模式，逐步转向更加多元、创新、合规且可持续的业务结构，为信托企业提供了差异化发展的契机。作为地方国资信托公司代表之一，山东国信（01697.HK）积极贯彻落实金融“五篇大文章”，在行业转型过程中展现出较高的灵活性和市场应变能力，以客户需求为核心，以监管规则为导向，正以更高质量发展姿态迎战行业变革新常态。
8月28日，公司发布2024年上半年业绩，期内实现营业总收入约5.88亿元（人民币，下同），利润总额约2.53亿元，经营利润率为43.1%，净利润约1.71亿元，净利润率为29.0%。
“回归本源”转型成效凸显，资管量质双提升
凭借稳健的经营策略和深耕山东本土市场的独特优势，山东国信通过一系列转型和创新举措，在激烈的市场竞争中保持信托资产规模的增长，并持续巩固其在资本市场、家族信托和绿色金融等核心业务领域的优势。根据该公司发布的最新财报显示，截至2024年6月末，其管理的信托资产规模达到2,412.37亿元，较年初增长19.77%。这主要得益于山东国信聚焦于信托业务“回归本源”转型，在资产配置、财富管理和风险控制等方面做出了扎实的努力。
在新的行业监管环境下，具备标准化、透明度高和市场化程度高等特点的资本市场业务，不仅符合政策导向，还契合了市场发展的趋势，蕴含着极大的市场潜力，已成为信托公司业务转型的关键方向之一。有见于此，山东国信设立了资本市场事业部，积极拓展资本市场业务的深度和广度，截至2024年6月末，其证券投资信托业务存续规模约1,006.56亿元，较年初大幅增长72.71%。具体而言，该公司的泰山宝、山东建设发展基金等产品业绩表现持续优于市场同类，并荣获2023年度深圳证券交易所“优秀债券投资交易机构（信托类）”奖项，展现出其优秀的资产配置能力和对市场走势的精准把握。
作为国内最早从事家族信托业务的信托公司之一，山东国信占据该业务领域的先发优势。2024年上半年，山东国信积极发展保险金信托与家庭服务信托新赛道，加速拓展其“全生命周期财富管理”服务边界，实现了资产规模的加速增长。截至2024年6月末，其家族信托存续规模接近470亿元，同比增长32%，家庭服务信托成立超130单，外籍税务居民、上市公司股票、上市公司股东服务类等创新业务积极推进。凭借丰富的经验积累、成熟的业务模式、专业的团队、广泛的客户基础和良好的品牌声誉，山东国信势必将进一步提升于家族信托领域的市场份额。
积极响应国家战略，绿色化、数字化成果显著
在专注核心业务发展的同时，山东国信始终将风险管理作为企业运营的基石。公司紧密围绕“五篇大文章”，把握“双碳”目标以及金融科技应用为行业带来的转型升级机遇，推动企业的战略布局和创新发展，以更好地服务国家战略。
面对全球“双碳”目标的趋势和国内绿色经济转型的要求，山东国信主动调整战略规划，使其更加契合ESG理念。通过创新业务模式，公司积极投资可持续发展相关资产，如绿色信贷、基础设施建设项目等，这在促进其自身发展同时，还在服务区域经济的绿色转型中发挥了重要作用，响应了国家发展“绿色金融”的号召。截至2024年6月末，公司的绿色信托资产存续规模达到35. 56亿元，上半年新增绿色信托业务为7. 26亿元。
与此同时，山东国信积极推进数字化能力建设，通过引入先进的数字技术，将金融科技应用于资本市场、家族信托、财富管理及绿色金融等业务领域，全面优化业务运营流程。例如，开发家族信托全新综合管理平台系统和用户端，实现各渠道家族信托客户服务全流程在线化管理，提升了客户体验和黏性。通过一系列战略调整和创新实践，山东国信正逐步从传统业务模式向现代化、数字化的运营模式过渡，为迈向更高质量发展奠基。
展望未来，随着中国经济转型升级的稳步推进，信托行业在资产管理、财富传承和绿色金融等领域的需求有望日益增长，行业整体预计将继续呈现创新驱动和合规发展并行的趋势。同时，金融科技的发展也将继续为行业的服务模式和产品创新提供新机遇。面对行业的新一轮转型升级，山东国信将以“回归本源”转型和科技创新赋能为驱动，提供全面综合的金融服务，进一步塑造独具特色的竞争优势，推动企业自身与实体经济的高质量发展。$山东国信(HK|01697)$
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