监管层打出政策组合拳，实体经济、金融市场都将面临重要机遇！
根据央视网的报道，9月24日国务院新闻办公室举行新闻发布会，介绍金融支持经济高质量发展有关情况，中国人民银行行长潘功胜、国家金融监督管理总局局长李云泽、中国证券监督管理委员会主席吴清出席发布会。
发布会不断传来重磅消息，包括：近期降准0.5个百分点、择机或再降准0.25-0.5个百分点，7天逆回购操作利率下调0.2个百分点，引导商业银行降低存量房贷利率至新发放贷款利率附近，创设新的货币政策工具支持股票市场稳定发展；计划对6家大型商业银行增加核心一级资本；将发布促进中长期资金入市的意见和促进并购重组的六条措施等。
在政策的影响下，沪指本周二大幅高开0.79%，周期板块（钢铁、煤炭、有色）、金融板块（银行、保险、证券）、消费（酒店餐饮、白酒、文教休闲）等集体拉升。$东方财富(SZ300059)$$弘业期货(SZ001236)$$天风证券(SH601162)$
今天我们就来详细介绍政策面的最新动态，寻找市场机遇。
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1、重磅会议聚焦金融支持经济高质量发展，监管层打出政策组合拳
9月LPR按兵不动之后，市场对监管层酝酿政策组合拳的预期便持续升温。在经济企稳复苏背景之下，需要更加强有力的金融政策来强化向好态势。
9月24日上午9时，中国人民银行行长潘功胜、国家金融监督管理总局局长李云泽、中国证券监督管理委员会主席吴清齐聚国新办发布会，介绍金融支持经济高质量发展有关情况。
发布会内容较多、干货满满，对资本市场影响较大的重点政策如下：
年内或多次降准
央行近期将下调存款准备金率0.5个百分点，向金融市场提供长期流动性约1万亿元。央行将根据情况，在年底进一步下调存款准备金率，幅度可能达到0.25-0.5个百分点。
下调七天期回购利率及存量房贷利率
央行下调七天期回购利率20个基点至1.5%，有望带动MLF利率回落30个基点，LPR、存款利率有望随之下行20至25个基点。
引导商业银行将存量房贷利率降至新发房贷利率附近，平均降幅或有0.5个百分点左右。将全国层面的二套房贷最低首付比例由25%下调到15%，全国层面不再区分首套房二套房。
创设新的货币政策工具支持股票市场稳定发展
央行将创设证券、基金、保险公司互换便利，支持符合条件的证券、基金、保险公司通过资产质押，从中央银行获取流动性，将大幅提升资金获取能力和股票增持能力。证券、基金、保险公司互换便利首期规模5000亿，投资范围仅限于股票市场。创设专项再贷款，引导银行向上市公司和主要股东提供贷款，支持回购、增持股票。
支持房地产行业
央行研究允许政策性银行、商业银行支持有条件的企业市场化收购房企土地，延长两项房地产金融政策文件的期限到2026年，此前创设的3000亿元保障性住房再贷款中的央行资金支持比例将由60%提高至100%。
促进中长期资金入市及并购重组
证监会将发布促进中长期资金入市的意见，着眼于长钱更多、长钱更长、回报更优，促进中长期资金入市，完善长钱长投的制度环境。将发布促进并购重组的六条措施，将多措并举活跃并购重组市场，大幅简化审核程序，鼓励上市公司加强产业整合。
促进银行业进一步支持经济发展
国家金融监管总局将三项小微企业续贷优化政策阶段性扩大至中型企业，将扩大银行系金融资产投资公司股权投资试点范围至18个城市，将对6家大型商业银行增强核心一级资本。
2、金融行业迎来机遇期，将以更大力度支持经济发展
无论是人民银行推动降准、降息和创设证券、基金、保险公司互换便利，还是海外央行全面推动降息，这将为国内金融机构全面赋能经济，奠定良好的流动性基础。
在我国推动现代金融体系建设过程中，银行、证券、保险等金融细分领域日益发挥着关键的作用。当前银行、证券、保险面临不同的基本面情况，市场表现也略有不同。
此前国家金融监督管理总局发布2024年二季度商业银行主要监管指标，商业银行上半年实现净利润近1.3万亿，同比增长0.4%；不良贷款率1.56%，较上季末下降3的基点。
更让市场关注的是，A股上市的银行一直保持着较高的分红水平，成为具有代表性的高股息资产。根据iFinD数据库，银行板块的股息率已经接近5.4%，在A股中仅次于煤炭板块。部分银行股的股息率连续多年高于4%，这将吸引投资者的关注。
本次央行将设立证券、基金、保险公司互换便利，这将提升证券、保险公司获取资金的能力。此前证监会发布修订后的《证券公司风险控制指标计算标准规定》，新规优化了证券公司投资股票、做市等业务风控指标计算标准，支持合规稳健的优质券商适度提升资本使用效率。根据证券时报的报道，新规有望释放近千亿资金体量。
此外，券商行业出现并购重组浪潮。近一段时间，券商行业并购重组浪潮一浪高过一浪，之前行业内已经出现多个“大+小”的整合案例。随着国泰君安与海通证券联手，券商行业整合浪潮或将进入到崭新阶段。
9月24日，国泰君安发布关于筹划重大资产重组事项的停牌进展公告，停牌期间公司积极推进各项工作。
3、多条政策支持楼市平稳发展，地产产业链有望修复
本次发布会多条政策涉及房地产市场，这对于楼市摆脱困境至关重要。此前金融监管总局和住建部建立了城市房地产投资协调机制，商业银行已审批白名单项目超过5700个，审批通过融资金额达到1.43万亿，支持400余万套住房如期交付。
央行估算本次存量房贷利率下调将惠及1.5亿人口，减少利息支出在1500亿元左右。央行将完善商业银行的按揭贷款机制，促进银行和客户双方在市场原则基础上自主协商房贷利率调整。
近一段时间，各地纷纷出台楼市支持政策，如何消化存量库存成为关键。8月7日，深圳市安居集团有限公司发布《关于收购商品房用作保障性住房的征集通告》，为积极构建“保障+市场”住房供应体系，遵循“市场化、法治化”和双方自愿原则，公司所属企业拟开展收购商品房用作保障性住房工作。
深圳市安居集团收购商品房，正式开启了一线城市“收储去库存”阶段，此外多个城市均计划推动楼市收储工作。早在今年上半年，楼市政策便确定了“消化存量、优化增量”的基本政策，收储去库存就成为关键举措。
5月17日，中国人民银行副行长陶玲介绍，央行拟设立3000亿元保障性住房再贷款，支持银行向地方国企发放贷款来收购已建成、未售出的商品房，用作保障性住房。
根据国家统计局此前发布的数据，1-8月全国房地产开发投资69284亿元，同比下降10.2%。新建商品房销售面积60602万平方米，同比下降18.0%，其中住宅销售面积下降20.4%，降幅出现收窄。
在各类政策的刺激下，楼市有望度过至暗时刻，最终实现平稳发展。正是基于这种预期，9月24日地产产业链集体异动，钢铁板块盘中大涨超4%，建材、建筑、家居等板块涨幅明显。
自5月下旬以来，A股出现了一轮显著的回调，市场预期明显转弱。然而，随着国内金融政策全面支持经济发展、海外央行集体推动货币政策宽松，A股有望摆脱弱势，金融、地产产业链将扮演着关键的角色。
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