世界投资者周（简称“WIW”)，是由国际证券委员会组织（简称“IOSCO”)牵头组织的为期一周的全球性运动，旨在提高人们对投资者教育和保护重要性的认识。
一、什么是投资者适当性管理？
投资者适当性管理是指金融服务机构在开展业务时，必须根据投资者的财产收入状况、风险承受能力、投资经验和投资需求等情况提供相匹配的金融产品或服务。投资者则需在了解金融产品或服务的基础上，根据自身的投资能力、风险承受能力等情况，理性地选择适合自己的金融产品或服务。
投资者适当性管理是现代金融服务的基本原则和要求。是让“适合的投资者购买恰当的产品”，避免在金融产品创新过程中，将金融产品提供给风险并不匹配的投资群体，导致投资者由于误解产品而发生较大风险。
二、为什么要进行投资者适当性管理？
（一）保护投资者合法权益。投资者适当性管理在指导和规范证券期货基金经营机构及从业人员行为的同时，可以提升投资者理性判断能力，有助于投资者防范风险和防止损失，促进证券市场的健康稳定发展。
（二）为证券期货经营机构提供差异化服务奠定基础。伴随着多层次资本市场建设的加快推进，投资者需求日趋多元化，投资环境进一步复杂化，需要区别对待不同类型的投资者，提供适合其自身特点和需求的产品和服务。
（三）加强对证券期货基金经营机构创新风险的防控作用。一般投资者很难了解金融产品其中的风险特征，投资者适当性管理制度要求证券期货基金经营机构及其从业人员向投资者充分揭示其风险，并只能向明确理解这些产品的投资者推荐。
三、投资者适当性管理包含哪些基本内容？
（一）了解投资者并对其分类。内容主要包括了解投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求、风险偏好等信息，并在此基础上进行适当分类。
（二）了解产品或服务及其分级。内容主要包括了解产品或服务的特征和风险等因素，并在此基础上划定风险等级。
（三）投资者与产品或服务的匹配。主要是将金融产品或服务的风险等级与投资者自身的风险承受能力等级按一定原则进行匹配，但也应当综合考虑投资者对流动性、投资期限等其他方面的需求。
（四）内部控制措施。金融机构应当将开展投资者适当性工作纳入内部控制，采取各种措施保证制度的有效实施。
四、投资者在适当性管理中应承担哪些责任？
（一）审慎决定参与交易。投资者应当根据投资者适当性制度的要求，评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力，审慎决定是否参与交易。
（二）如实提供相关信息。投资者应当配合证券期货基金经营机构开展的投资者适当性管理工作，如实提供所需信息，不得采取虚假申报等手段规避投资者适当性制度要求。投资者不配合或提供虚假信息的，金融机构可以拒绝为其提供相应服务。
（三）遵守“买者自负”原则。证券期货基金经营机构履行投资者适当性管理义务，并不构成对投资者投资收益的承诺和保证。投资者不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担交易履约责任和相关投资风险。
（四）通过正当途径维护合法权益。投资者应当通过正当途径维护自身合法权益。投资者维护自身合法权益时应当遵守法律法规的相关规定，不得侵害国家、社会、集体利益和他人合法权益，不得扰乱社会公共秩序、交易所及相关单位的工作秩序。
五、金融机构在销售产品或服务时有哪些禁止性行为？
（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；
（二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；
（三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；
（五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
（六）从业人员违规代替投资者进行测评；
（七）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。
风险提示：以上内容不构成任何投资建议，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息做出决策。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。请投资者认真阅读基金合同、招募说明书等法律文件，并选择适合自身风险承受能力的基金产品进行投资。基金有风险，投资需谨慎。守金融秩序，防洗钱风险。版权为中金基金所有，未经书面许可任何机构和个人不得以任何形式发表、修改、仿制相关内容。
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