$世茂集团(HK|00813)$ 首先,地产。低了首付比例,扩大了白名单融资,放松了一、二线的限购,放开了专项债去收储。此外,重新启动了棚改与货币化安置。我在这里简单解释一下,不要小看前段时间刚刚公布的货币化安置100万套,这个事情的影响。很多人跟我讲100万套是不是太少了?2015年棚改是600万套,但当时的货币化安置比例是29.9%,大概只有180万套是货币化安置的。跟这次的100万套,大致在一个类似的量级,而且这次的100万套锚定在一二线城市,整个价值量应该会更大。其次,消费。目前的政策主要是下调存量房贷利率,这也是比较切中要害的。为什么消费目前相对偏弱?主要是居民部门的预期下降,如果存量房贷利率下降,居民提前还款应该会大幅减少,也会释放相当一部分家庭的消费能力。最后,广义社融,也就是货币政策的放松跟财政的放松。关于这一点,大家都盯着货币政策,也就是降息、降准。但我个人更加关注9月24日晚金融监管总局出台的文件,相当于放松了金融政策。货币政策相当于有多少钱从央行放出来,金融政策相当于这些钱在这些条件下可以去使用,如果货币政策放松,金融政策偏紧,信贷还是很难放出来的。9月24日晚上的文件保定,第一,续贷的条件;第二,信贷审批的条件。这对后续新增信贷额的影响会比较大。
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