近期中证A500指数屡次登上热搜,自打它成立之初,就被市场冠以中国版“标普500”的称号。

虽说它的场内基发行过程有点坎坷,但其场外基发行却是相当顺利:10月18日获批,10月22日发售公告,10月25日开始认购!这发行速度令人瞠目,我们也算是见证了历史。

且它也创下了记录:在正式发布一个多月后,跟踪中证A500指数的相关产品规模迅速突破千亿元。且在第一批中证A500募集结束后,第二批也是光速获批。

多项历史之最,直接表明了市场对其的期望之高了。

一、爆火的中证A500有何过人之处?

简单总结:中证A500指数以市值选样为基础,同时在选样时会考虑行业均衡、ESG、互联互通等因素。以它历史业绩表现优异:中证A500自基日以来年化增长率达10.3%,累计涨幅555.9%,高于同期常见宽基指数。

数据来源: wind,时间统计区间: 2004/12/31-2024/09/30

在行业布局上,以沪深300和中证A500作对比:

从对比图可明显看出,中证A500除了分布行业更全,且它行业分布更均衡,新质生产力行业占比更高,更符合当下的发展背景。因此虽说当前中证A500规模暂时无法和沪深300相匹敌,但未来它是有很大成长空间的。

且近年来由于行情深度调整,市场对于指数基的偏爱更加明显,这点从指数基规模过去几年保持稳增长得以验证。

因此,我个人是选择尊重趋势的力量,目前我也是相当关注中证A500机会的。


二、 普通投资者如何选择参与中证A500?

当下市场可以分为两大类:场外ETF以及场内指数基

1、 A500ETF:这是场内基,当前市场一共有10只,有一定的门槛,需要有股票账户才能交易。

2、 场外基主要分为三大类:A500ETF联接基金、A500指数基金和A500指数增强基。可能大多数人不知道A500ETF联接基金、A500指数基金的区别,其实A500ETF联接基指的是把募集的资金直接去场内买对应的A500ETF;而A500指数基则是按A500指数权重去同比例买股。这三个是可以从理财通直接购买,门槛更低,更方便。

其中联接基、指数基和场内基走势基本一致,而增强型就要看基金公司的择股能力了,至于结果如何,那就只能交给时间验证。

不过,我个人是会倾向于选择场外指数基,一是它更方便;二是它不会受到折价、溢价的影响。


三、中证A500场外基如何挑选?

这就要分为两种情况了,如果想要长期持有那就选择A类,如果想着短期操作做T,那就选择C类了。

当前市场上中证A500指数基不再少数,我关注的$工银中证A500指数C(OTCFUND|022443)$就不错,费率上它是全市跟踪中证A500指数的同类最低档之一,C类买入0费率,还是打开后还是7天免赎回产品,操作灵活度高;

管理上,工银基金股东是全球最大商业银行之一的中国工商银行,作为首家银行系基金公司,是国内公募大厂,有着丰富的指数管理经验。

分红上,工银有着独特的季度分红评估体系:产品每季度进行分红评估,在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,分红评估不构成收益分配承诺,不保证每季度一定分红。就比如此前工银A50指数基就是全市中率先分红,目前已分红3次,可以说是充分的考虑了我们普通投资者权益。

综合来看,工银管理的指数基还是值得关注的!

参考指数:$上证指数(SH000001)$$沪深300$$创业板指(SZ399006)$$诺安成长混合$

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