我们常说，数据越差越是能倒逼更多刺激政策出台。从我最近跟一些圈内朋友交流的情况来看，刺激生育进而稳住房价刺激消费已经到了非常迫切的时候。为什么呢？看两个数据就知道了。
1、我们出生人数 VS 北上广深二手房房价
要说明一下，中原领先指数是由中原地产公司编制的用来反映二手房房价的指数，我们业内经常会用这个指数来观察二手房房价的变化情况。把北上广深四大一线城市的中原领先指数，前置60个月，也就是把2024年的数据往前挪到2019年。然后再跟出生人数叠加对比，就会得到下面这个图了。
然后就会发现出生人数的走势跟二手房房价的走势很像，特别是最近5年，似乎是约5年前的出生人口决定了今天的房价走势。难道是学位房的缘故吗？小孩5岁左右，家长就要开始准备购置学位房了。随着新生人口的减少，越来越多的幼儿园已经招不满人了，小学可能很快也会面临同样的困局，学位房的需求可能也会逐渐减少。
2、我们婚姻登记对数 VS 我们出生人数
我把出生人数的数据前置了3年，也就是把2024年的数据往前挪到了2021年。然后再跟婚姻登记对数叠加对比，就得到了下面这个图了。然后就发现，这两个走势也很相似，特别是最近10年。看上去像是约3年前的结婚登记对数决定了今年的出生人数。
这也很合理，在我们这边非婚生育是很麻烦的，一方面是有违道德会被人指指点点，另一方面孩子也可能上不了户口。所以要生娃就得结婚，要给孩子一个好的学习条件就需要买学位房，一层一层往下压。于是有些夫妻觉得养不起娃就干脆不生，既然都不生育了那干脆也就不结婚，一层一层往上推。
当然了，房价只是影响生育和和婚姻的因素之一，不是全部。但从以上两个数据来看，至少在过去五年里面，房价对生育和婚姻的影响程度是比较大的，在网上抱怨房价高的年轻人也很多。
所以，稳住房价的一个非常重要手段，就是刺激生育。
10月28日，《关于加快完善生育支持政策体系推动建设生育友好型社会的若干措施》印发
在10月23日这篇文章里，我也跟大家说过，如果真的有生育补贴政策下来，我觉得弹性最大的可能是牛奶/奶粉。现在随便在路边找个人都知道人口见顶，不愿意生育，预期过于一致，往往导致行情超跌，就像9月24日之前的A股。
但我也没想到的是，那天写完后相关奶粉概念股就开始不断上涨，可能是有一些资金跟我抱有类似的想法吧。
说到刺激消费，我顺便给大家提醒一下家电股和汽车股的投资风险。对，是投资风险而不是投资机会。
今年为了刺激消费，国家对家电和汽车都进行了以旧换新补贴，补贴幅度10-20%。像比亚迪的的秦plus如果有汽车报废补贴，最低5.98万就能拿下。从最近打听到的情况来看，2025年可能还会继续补贴。但如果补贴幅度没有进一步加大，那么25年同比24年的增速，就没有24年同比23年的增速快了。
无论是家电还是汽车，都属于大件耐用消费品，更换周期至少也是3-5年。以旧换新补贴相当于是通过给予优惠，吸引消费者提前购买，缩短了更换周期。比如某位朋友，旧车其实还可以再开2年，但因为考虑到今年有补贴，所以就提前买新车了。但这种需求是集中式释放的，越往后刺激效果可能就会越小，因为该换的都已经换了。
当然了，也不是所有汽车股都没有投资机会。如果明年有比较好的新车型发布，那么销量还是会有明显提升的。如今的汽车就像10年前的手机，销量是靠产品创新迭代驱动的。如果明年智能驾驶等功能可以进一步升级，那还是能对冲消费补贴刺激效应退坡的风险，保持观察。
可能我今晚这样说，又会得罪一些看好家电和汽车的朋友。但我还是觉得，不应该像内资券商机构那样只说好的只唱多，还应该及时分享一些大家可能忽略的潜在风险。多听听，多看看，没有坏处的，兼听则明偏信则暗嘛。
......
分享一下其他信息
今晚继续给大家展示我们的网格交易记录。下面是佐罗统计的网格交易记录，下面的我们自己跟投的资金会多一些
......
@东方财富创作小助手 #社区牛人计划#$上证指数(SH000001)$$创业板指(SZ399006)$$A50期指当月连续(SGX|CN00Y)$#3300点失守！机构：A股将螺旋上行##“谷子经济”持续爆火，产业前景几何？##寒武纪股价创历史新高，能上车吗？#
本文作者可以追加内容哦 !
