艾融软件是否值得长期拥有

$艾融软件(SZ830799)$  艾融软件股票是否值得长期持有，需综合多方面因素考量：

优势方面

- 行业前景广阔：金融科技行业正处快速发展期，随着科技在金融领域的广泛应用，市场需求持续增长。据预测，到2025年中国银行业IT投入规模将达5936亿元，艾融软件作为金融科技软件企业，有望受益于行业发展.

- 客户资源优质：艾融软件客户以大中型银行为主，全国20家系统重要性银行中的15家都是其客户，如工商银行、交通银行等，稳定的大客户合作关系为其营收提供了有力保障.

- 技术实力较强：艾融软件在金融信创、人工智能等领域布局早且深，拥有多项软件技术发明专利和软件著作权，还获得了“harmonyos开发服务商”证书，能够满足银行客户大规模鸿蒙开发适配改造需求，技术优势有助于提升其市场竞争力.

- 业绩增长趋势：2019-2022年公司营收年复合增长率达22%，2024年虽上半年业绩下滑，但西南证券研报预计其全资收购的北京信立合创2024-2028年收入复合增长率为5%-6%，且净利率有望上升，未来业绩有望稳定增长.

风险方面

- 股价波动剧烈：2024年9月24日至10月21日，艾融软件股价累计涨幅超940%，成为15天10倍的大妖股，但随后大幅调整，从高点下来跌幅近40%，这种剧烈波动增加了长期持有的风险.

- 业绩稳定性不足：2023年营收同比增长0.07%，2024年上半年营业收入同比下降7.8%，归母净利润同比下滑11.6%，业绩存在一定波动，能否持续稳定增长存在不确定性.

- 市场竞争激烈：金融科技领域竞争激烈，新进入者和现有竞争对手都可能对其市场份额和盈利能力构成威胁，若不能持续创新和提升服务质量，可能会失去竞争优势。

- 业务季节性波动风险：公司业务存在季节性波动，可能导致部分季度业绩不稳定，影响投资者长期持有信心.

- 核心人员流失风险：作为科技型企业，核心技术人员和管理人员对公司发展至关重要，若核心人员流失，可能影响公司技术创新和业务拓展.