$长沙银行(SH601577)$  长沙银行2024年报预测+2025年展望

2024年四季度受益于债券投资收益（公允价值变动收益）增长（预计单季度同比增加9亿元，2023年4季度亏损7亿+），预计四季度会适当加大资产减值计提力度，适当平滑利润，最终预计营收增长5.05%（上下波动0.5），净利润增长12.32%（上下波动2）。全年营收增长4.22%，净利润增长7.64%。处在银行中等生略偏上位置。2025年息差探底，息差降幅缩窄，贷款规模增长（12%以上），带动营收利润实现增长，预期利润增长5%以上。综合股价，目前政策预期，可能的银行大股东增持预期，目前处于低估状态，本人维持买入。