12月11日至12日中央经济工作会议在北京举行。
关注到中央经济工作会议精神，总结起来共有以下九条，分别对应的是我以怎样的投资策略来作为投资的指导方针。
一条一条地来阐述。
第一，政策要“更加积极有为”。我认为这是给到明年经济的信心，对股市同样起到有信心的作用。
个人理解的是在经济增速个位数增幅的情况下，对应的股市也不是没有机会。过去，政策一般主要在经济周期的下行期才祭出，适应的是经济自然的百分之十以上的增速，所以当时，政策仅作为一个辅助的调节手段，在经济下行期对经济下行斜率进行托举；而在经济特别过热的情形下，政策起到阻止、延缓经济过热的作用。因为过热的经济最终有可能伤害到经济；经济下跌过快、过急一样会伤害到经济实体。那么，现在的个位数的GDP增速，要求自然而然是一个“提前做的且更加积极有为的政策”。在这种情形之下的政策的作用显得尤为重要。
第二，”必须统筹好总供给和总需求的关系“、”必须统筹好提升质量和做大总量的关系”。
个人想起新能源和光伏行业，总需求是一定的，但是总供给在2023年及2024年大幅增长，以致于供给严重过剩。在内卷的情况下，次品以超低价出售，自2023年下半年至2024年全年，伤害到的是全部企业，劣币驱良币，打击的是最终消费者可能不认可行业的产品。还好，最近已经有政策规定了环保要求、质量合格要求等一系列规定，同时暂缓新的公司上市，号召金融部门一定要尽职尽责，把好关，不要一看是新能源、光伏产业链的公司就开绿灯、降低投资要求，让全部公司上市。
所以，光伏和新能源产业，我仍然看好。虽然行业的供给已经大大超出了 2025年的总需求 ，但是我相信有良好的产品的公司一定能剩下来，是我可以放心投资的公司，且只要行业有一个差不多的、合理的、较低的单位盈利就可以。
这些公司比如像赣锋锂业、中伟股份、天赐材材料、当升科技、容百科技、贝特瑞、新宙邦、多氟多、科达利、恩捷股份、星源材质、宁德时代等等都是。光伏行业内公司比如像通威股份、石英股份、美畅股份、晶澳科技、钧达股份、阳光电源等等。
第三，大力提消费、扩内需，提高城乡居民基础养老金，制定促进生育政策。
如何提消费、扩内需？如果老百姓没有特别多的后顾之忧了，消费需求自然就打开了。怎么办，提高医疗保险费用是一个办法。药品集采是一个办法。这两个政策均正在进行中。那么，如何降低生养、教育费用、育儿费用?个人认为还没有一个比较好的办法。再者，女性教育水平提高了，自我意义增强了，也不愿意生更多的孩子。如果有一个政策令女性有时间到外面工作，有足够的养育费用，且有时间与孩子陪伴，那么这部分女性还是愿意多生几个孩子的。解决了孩子的生养、教育费用，解决了女性的可自由支配的时间，我相信提消费都不再是个话题了。
关注那些旅游、可选消费公司，比如：桂林旅游、丽江股份、中国中免、上海机场、贵州茅台、泸州老窖、山西汾酒等。
第四，保持流动性充裕；适时降息降准。货币供应量增长应同经济增长、价格总水平预期目标相匹配。
第五，更加积极的财政政策。
第六，政策尽可能前置，能早则早。和第一条一样，因为调经济，存在一个效果的时滞，也就是时间差，调得晚了，有可能达不到预期的目标。
第七，大力实施城市更新，稳定地方基建。以政府投资带动社会投资，大力实施城市更新。
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第八，治理内卷式竞争。
同第二条。
第九，稳住股市与楼市。推动“长钱”与创新之间的正循环。“打通中长期资金入市卡点堵点，增强资本市场制度的包容性、适应性”。
在之前的文章里，我分析了稳住楼市和股市。一个是房子是用来住的不是用来炒的。二是稳住股市有大前题，能稳住当然才会讲稳住股市这样的提法。
遇上智慧的你，遇上认真研究的文字。
#炒股日记# $宁德时代(SZ300750)$
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