2025年来了，这个元旦，很明显股民们心中都有怨气。2024年A股累涨12.67%，按理说，这个成绩在当前市场环境下已经不差了，为何股民们仍然不满意呢？
最近，网上又有小作文在指责量化交易，称它“收割”了散户的财富，甚至有量化基金年底发放5000万奖金，大家纷纷表示：“这就是股民的钱被卷走了！”那么，真的是这样吗？量化到底是“收割”股民，还是只是利用了股市的规则而已？
有个网友留言说：“谁把我们的交易数据提供给量化的？这是犯罪！就像斗地主，别人看了我们的牌，怎么打？”这个话可以说是当下大部分股民的心声。量化交易被骂得很惨，大家都觉得自己在“被收割”。但问题真的是量化“偷走”了我们的数据吗？如果你不明白量化怎么运作，光是听这些说法，你可能真的会被误导。
说白了，量化交易用的数据和我们散户用的是一样的，都是Level2数据，公开透明，任何人都能拿到。这些数据是公开的，你我他都能看到。量化基金并不是通过“偷窥”散户的交易数据来操作的，而是通过算法和模型，基于这些公开数据，找到市场的规律。这和大家平时用的软件，看到的实时数据本质上是一样的。
十年前，某券商引进了一款国外的量化交易软件，经过本地化调整，逐渐适应了国内市场的特点。笔者了解到，量化基金有人每天盯着市场数据，调整系统，让它能更好地识别每只股票的交易特征。
经过几年的分析，系统不仅可以预测每只股票在什么时间段可能涨跌，还能根据这些规律自动进行买卖。量化交易做的，不是“偷数据”，而是通过大量的数据分析，找到市场的“痕迹”，然后根据算法做决策。
很多人对量化的误解，来源于把它和内幕交易混淆。其实，量化和游资的玩法完全不一样。游资通过拉高股价或者散布消息来影响市场，而量化则是依赖数据分析，准确捕捉市场的波动规律。量化基金并不是通过“知道内幕”来盈利，而是通过统计和行为学分析，找到市场的高概率机会。这种方式其实是帮助市场更高效地运作，减少了人为干预。
回到那个网友的说法，量化交易到底算不算“犯罪”？按法律来说，它没有突破任何规则。量化使用的是公开数据，跟我们每天用的软件看到的数据是一模一样的。说它是“收割股民”其实是把问题复杂化了。问题不是量化，而是股民对市场规则的不了解。股市本来就是这样：有赚有赔，谁能精准分析市场，谁就能把握机会。量化基金只不过是更好地利用了这些规则。
说实话，如果你不明白量化怎么做的，只是跟着网上的小作文乱喷，最后只会更迷茫，甚至错失机会。A股市场的波动给了我们很多机会，关键是如何利用这些机会，而不是盲目指责别人。2024年A股的表现不错，但如果我们一直陷在“量化收割”的误区里，不去理解市场的真实情况，那下次可能连机会都错过了。
总而言之，股民在股市中赚不到钱，量化交易并不是“罪魁祸首”，它只是利用了市场的公开规则。你想在股市里站稳脚跟，搞清楚规则才是关键。
像刘纪鹏等经常为股民发声的专家并没有专门针对量化交易，反而经常指出要对股市规则查漏补缺，对利用这些漏洞的违规违法的人要严刑峻法来保护股民，这才是我们股市中的“蛀虫”。
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