2024年的总体操作，几个关键词，10日niu、仓位控制、半导体、电池、银行
一、十日牛前。
1.先说说9月底之前的情况，总体持仓分布在银行、军工、电池、半导体、航空股上面，由于2700-2900点之间，一直坚信3000点以下的投资机会，一直满仓运行，有个封闭仓位还有满融，在2700点的位置，接近融资爆仓，一直想着如果爆仓怎么办，我帐上的理财帐号的钱一直在减少，一直持续流入到股票帐号。直到9月3号转入最后一笔10万块，才发现所有银行卡里的余额加起来不到2万块了。这么“优秀”的价值投资者，一直相信价值投资能带来长期投资收益，大部份个股持有超过1年，甚至有持有7年以上的重仓股票，居然闹到快爆仓的地步。
2.为什么有人戏称A股为mianA,是因为进入这个场，别想幸福的离开，记得有一个统计数据A股只要37%的胜率就能赚钱，因为价值投资者加上分红及中国经济红利，不需要超过50%的胜率就能赚钱。但是，相比赌场中最简单的猜大小50%胜率来说，A股市场一直流传着7亏2平1胜的规则，A股“投机者”只有10%。但是，我是价值投资者，一直坚信我持有的股票只要够优秀，一定能持续从市场里赚钱。但是就是没有但是。
3.十日牛前，9月13日为今年持仓的最低点，全仓亏损14%。当时市场成交额在5000亿左右，我9月份只有9月30日当天有交易，之前市场低迷的都不想打开帐号，连T都不想做了，满仓套牢，已经没有兴趣关心每天的盈利与亏损。周围也很少有人提起市场的情况，股民们也没有热情关心，叠加经济大环境低迷，各大公司裁员，一切都那么不顺。最可恨的是，美股每天新高，周边朋友换美元去存定期，5%的高额年化收入啊。
二、十日niu
1.我是2004年入的市，算是被动入市，印象最深的是当时买了一支基金，是首发募集，1万元买了1万份，股市在1200点左右，我并不知道998等着我，后面股市到2000点左右的时候，我1.1元卖掉，这个基金后面我看过最多到过6块。为什么要讲这个故事，我是丢掉过几倍涨幅的人，知道市场低迷，普通人耐不住难受会割肉离场，这种时候我一般比较冷静，本来就不是一个喜欢人多的地方的人，知道市场总是在逆人性的时候给个甜枣。所以，我一直秉承一个观点，不会随便割肉，最差的结果也是换股，我这10年的投资生涯中除了有一年跟着做打板外，其他时候，我亏损出局的个股不超过10支，确实克服不了亏损这个“污点”，就像节操一样，如果亏损太多+割肉太多，就不知道买卖的依据，市场的高低判断了。
2.就是这样投资思路，挽救了我的2024年。虽然最低点快爆仓，我想的是割掉我的银行股去增加抵押，而不是割肉后不再玩了。时间就这么到了9月24日。
3.不用质疑，老股民的兴奋点在于国常会首次提到了股市的投资价值，以前在家炒股是一件很丢人的事情，一个带着深色厚边眼镜、头发乱糟糟的、消瘦微微驼背的、脸色白净的中年老子，往往就是一个在家炒股被动养家的职业股民。老百姓往往会觉得炒股是一个不学无术且投机的代表，上不了台面，虽然是多家上市公司的股东，但是股东的基本尊重是没有的。
4.9月24号发布的各项政策，我总结几个核心内容：强调分红的重要性，上市公司必须完成30%以上分红内容，才能控股大股东减持。st标准强化市值与营收要求。增加退市标准。国企市值管理。管制量化与融券。从资本层面，对明显感觉国家层面希望市场从融资市转向投资市场，在不断强化股市的投资价值。上市公司在面对新规时，只能提高分红能力，增加企业收入来满足监管需要，减持路径仍然存在，但起码得到很好的规范，事实上大量上市公司撤销IPO，除了排队时间过长外，确实是因为减持成本增加了。
5.终于说到10日niu了，9月18日-10月8日上证A股2689到3674。现在来说一下，我的帐号发生了什么，9月24日-9月30日开始我帐号增加14、1.6、15、27、50万，10月8号到10月15号帐号为+44、-30、+4、-16、+14、-7万，帐号9月30日开始单日增加50万利润，这是一个400万市值的帐号，从9月29日到10月8日这三天，修复了全年的所有跌幅，我的帐号从9月30号开始转正，并在后续的震荡中保持。
6.说说10月8号那天发生了什么，我买入了，你能相信吗？ 我以30.8的价格买入了伊利股份，大盘涨停时，我是懵的，这种场景没见过，只能再看看，等反应过来时，已经回落不少了。虽然当天回落后都是红盘，但我坚信这么狂热的资金一定会重新推送到新的高度，然后就没有然后了，3674成为2024年的最高点，且短期内不可能突破。
7.时间来到10月9日，大盘已经变化，但是半导体板块仍然热情高涨，我顺势减了$富满微(SZ300671)$ ,51块又是当年的最高价，并在同时朋友咨询我时，建议她减持了大部份的东方财富。现在看来是市场给了一个好的机会，在高位做一减仓。
三、半导体 or 芯片
1.不可否认，随着美国大选的明朗，美国对我们的制裁主要集中在芯片上，经过几年的卡脖子战斗，这么庞大的汽车电子与消费电子需求，特别是新能源电子产品的需求，芯片这场战争注定我们是胜利者。老美最后一次清单增加130+企业，机会芯片制造领域的顶级公司都被制裁，面对强大的市场需求，国内的芯片制造企业必然起飞。这是趋势层面，在看经济层面，拿$富满微(SZ300671)$ 来说。2022年国内的半导体企业就遇到了产能过剩与需求不足的情况，2023年仍然在消耗库存，整个行业都很低迷，2024年开始部份半导体企业业绩开始爆发，净利润亏损开始收窄，说明企业库存消化完了，叠加国产替代的逻辑，所以预计芯片与半导体行业基本面支撑一个行情。
2.富满微2021年7月178元见顶，我是50元开始关注，40左右建的仓，虽然中间做了几次T，但是仓位是越来越重，一直亏损10-20%之间，10月9号富满微晚于大盘见顶，51元给了一个好位置减仓。后面40元以下又逐步买回来，45元逐步卖出，最终20w+的盈利，成为第二大盈利来源。
3.中间还玩了几次半导体ETF与$芯片ETF(SZ159995)$，后面发现芯片etf更纯粹，几次波段下来，都是小赚几千出局。
4.2025我预计芯片产能爆发的一年，会不会产能过剩，在顶级比如7nm制造、光刻机、光刻胶材料领域还不会，因为技术没那么快突破，常规芯片或半导体由于需求爆发，部份领域会有产能过剩，但不影响全年的业绩预期。
四、银行
1.我应该是拿了一个假银行,他就是平安银行，全年大幅跑输四大行。最高也只是过了我的成本线，虽然帐面有盈利，但是不具备减仓条件，13块以上我才考虑大幅减仓。
2.银行做为高分红的持仓，一直具有性价比，安全肯定没问题。
五、电池
1.我持有了$亿纬锂能(SZ300014)$ 一年半时间，62元开始建仓，9月30日48元减半仓，最终57元清仓。当初建仓的逻辑是电池行业已从高位下来，行业一直在去产能，整体能力在行业排第二。
2.结果错误了预估了这个行业的残酷，机构之间互相在踩踏，虽然每年业绩仍然快速增长，国外产能布局动作也很快，但股票市场一直没有行情，直到十日牛。此股贡献了今年最大的收益，27w+。
六、明年展望。
1.仓位控制：十日niu之后，由于持有股票都开始盈利，完成个股清仓后，其他个股一直在高位，大盘并没有单向走牛，今年开始第一次大量持有现金，以往年份不管行情怎么样，一直是高于9仓运行，导致下跌时只能不看帐号，麻痹自己。今年开始，尤其是融资面临爆仓风险时，印象深刻，2025年开始，会一直留有现金流，保持灵活仓位，严格纪律，保持一定的主动性。希望能有好的表现。
2.大牛市：不要怀疑2025年是大牛市。政策层面，所以不利于牛市的问题都解决了，保险、社保基金的入市比例问题，大股东减持问题、长线资金ETF产品丰富、基金及金融行业乱象、垃圾股或壳退市、重组资金等等。2024年每个月都有重磅政策针对股市，且都有实质落地措施。资金层面，不要忘了，我们的居民存款一直在持续增长，2024年存款利率下行的背景下，居民存款的增长仍然超过GDP的增长，说明老百姓的钱没有好的投资渠道，以前房地产是蓄水池，现在这个池子里没人敢进了，钱需要去处，股市肯定是主要方向，他能转化为上市公司的融资额进行并购重组与发展壮大，股市上涨也能带来股民的消费增长，也能增加保险、社保等资本的额外收益。（引用：截止2024年11月末，我国本外币存款余额309.58万亿元，同比增长6.8%。月末人民币存款余额303.65万亿元，同比增长6.9%。前11个月人民币存款增加19.39万亿元。其中，住户存款增加12.07万亿元）
3.方向：芯片、军工、机器人、银行、房地产。有业绩反转的，有高分红的，有重组预期的，有行业爆发的，我会组合投资。说说房地产，我住在深圳，周边的企业状况确实不理想，年轻人没有能力买房，中年人保住饭碗就不错了，虽然资产保值来说，深圳的房产还是不错的选择，但是以量换价将成为深圳房产的主流，至于二线及以下城市将彻底回归居住属性，不再是投资工具了，希望这个行业流出的钱都能进入市场，催生我生命中的最后一次牛市。
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