2025年首个交易日,三大指数低开低走,午后加速下杀,沪指失守3300点,创业板指一度跌超4%创阶段新低,尾盘小幅拉升。截至收盘,沪指跌2.66%,深证成指跌3.14%,创业板指跌3.79%。两市个股跌多涨少,下跌个股近4400只;两市全天成交1.4万亿元,较上一日放量成交508亿元,内资主力资金净流出779.8亿元;两市涨跌中位数为-2.13%。

盘面上,市场延续调整态势,情绪再临冰点。大消费板块冲高回落,零售、社区团购、电商、预制菜、旅游等方向涨幅居前,中百集团、东百集团6连板,益民集团等涨停。房地产板块一度走高,京投发展涨停;算力板块盘中反弹,共进股份涨停;黄金、农业、AI应用等板块盘中亦有所表现。

跌幅方面,此前强势的红利板块集体回调,保险、中字头、煤炭等方向领跌市场,天茂集团跌幅居前;券商股走弱,国联证券跌近9%;半导体芯片板块持续调整,国家大基金持股、存储芯片等方向跌幅居前,长川科技等跌超10%;军工、航母板块继续走低,光启技术跌停;AI手机、AI PC等消费电子板块延续跌势,通富微电、晶方科技等多股大跌;白酒板块大幅下挫,酒鬼酒跌幅居前;次新股、6G、软件服务、量子科技、风电、商业航天等方向集体下挫。



消息面上,1、央行将开展第二次证券、基金、保险公司互换便利操作,证监会扩大互换便利参与机构范围;中国结算发布通知,减半收取互换便利所涉证券质押登记费;2、商务部将实施提振消费专项行动,元旦假期各地消费市场火热;此外,近期多地证监局联合多部门调研大消费类上市公司;3、多层次数据显露市场信号:IPO将分阶段、有节奏地步入复苏期。

1、今天有一件大事值得关注:2025年的第一天,离岸人民币汇率直接跌破7.37关口,最低7.3709,创下两年多来的最低记录。这个位置很重要,因为它离十几年的极值只差一点,以往到达这种敏感位置,上面都是要发话的,各种措施齐上阵,多空力量大决战。但是这次却出奇的安静,似乎默许了这种贬值。

当然大幅贬值的并不只是人民币,欧元、英镑、日元都有大幅贬值,一些小的经济体甚至大幅贬值。比如,对比美元,韩元2024年贬值14.14%,欧元贬值6.21%,日元贬值11.48%。主要是特朗普1月20日上台,关税政策促使美元走强,因此各经济体汇率都受到了打压。为了维持贸易平衡,纷纷加速贬值,提振本国出口市场。

此外人民币汇率指数货币篮子及其权重进行了调整,这种调整是按照既定计划进行的,每年都会进行相应的调整,然而,市场资金对于这一调整可能会有自己的理解和解读。俄罗斯停止向欧洲输送天然气,欧洲及乌克兰能源更依赖美国进口,支持美能源工业,亦强化美元地位。

人民币汇率贬值与股市之间存在着较为复杂的关系。通常情况下,人民币贬值可能会导致外资流出,从而对股市产生一定的压力。主要是出于资产保值和收益最大化的考虑,外资可能会减少对A股的投资,甚至出现净流出的情况,这会对A股市场的资金面造成一定的压力,导致股市下跌。

2、今天有一件大事值得关注:平安资管进一步增持工商银行的H股,目前持股比例达到15%,持仓市值达到583亿,平安资管在24年6月,8月和12月持续增持。除了工商银行,平安资管还持续增持邮储银行和建设银行,目前平安资管持有这两家银行的比例都达到5%,也达到了举牌的水平。

2024年银行板块涨幅40%以上,涨幅排名全市场第一。银行板块背后的最大买家就是保险公司。保险公司的商业模式是先收钱再赔钱,大部分投保人从年轻的时候就会开始买健康险或者寿险,每年缴纳一笔固定的保费,前几十年保险公司没有太多赔付,等投保人年纪大了,保险公司就要赔付治病费用或者养老金。

保险公司需要在投保人缴纳保险的头几十年,持续用保费进行投资,赚取一个稳健的收益。保险公司之前比较偏好债券,信托等固定收益产品,但是现在这些固定收益产品要么收益率太低,要么风险太高,都和保险公司的投资收益要求不匹配。保险公司从24年开始持续买进高股息资产,以银行,电力,高速高铁,运营商,石油和煤炭为主。

3、今天有一件大事值得关注:国内主要新能源车企的全年销量出炉,均实现了同比大幅增长。中国新能源汽车产销突破了1000万辆。大家记住这个数字,这将是一个载入史册的数字。比亚迪销量达427万辆,同比增长41.26%,造车新势力方面,“蔚小理”12月单月交付量暴增并均创历史新高,还有小米、赛力斯、埃安也是非常强劲的。

但是新能源车销量暴涨的背后是合资车的节节败退,整个国内汽车市场,2024年其实过的并不算好。而2025年大概率是新能源车的洗牌之年,会淘汰掉一批造车新势力,一些老牌的车企也不会好过。我个人比较看好的,比亚迪、小米、华为系,理想汽车。

当前市场整体的情况,无论是从成交量,还是重磅政策,都处在一个风险预期窗口期里面。所以后面就要看大票的风格怎么承接?情况和前两周比较一致,以国家队为代表的上证指数去托大盘的底,向上的催化剂缺乏,市场后续仍然以震荡行情为主。

对于2025年的A股,我们不说很高的期待,但至少比去年这时候要值得乐观一些。毕竟去年这时候连政策信号都没有看到。而现在,基本面刺激政策在陆续出来,流动性也转为了适度宽松,A股没有理由会比今年差。外围环境当然有扰动,但A股的走势更多看自己。

接下来我依然是坚定做全球大类资产的分散均衡,不单押任何一个市场。全球大类资产配置,本质上是一种缩小波动、放大胜率的策略。不是每个人的性格都适合这种,特别是投资新手,往往对短期收益更有冲动。而被市场锤打过的人,才会慢慢看到它的好。

PS:以上就是今天A股市场的重磅消息和行情解读,最后烦请友友们顺手点个赞,给个鼓励支持,万分感谢!文中股票和基金仅做分析之用,不构成投资建议,股市有风险,投资需谨慎!

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@东方财富创作小助手 @股吧话题

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