2024年,基金产品业绩大不同。

全市场首尾相差超100%,这是基金公司之间的较量,是可以理解的。

同一基金公司的产品首尾相差超30%,也是可以理解的,这是基金经理之间的较量。

如果同一基金经理管理的不同产品,业绩相差较大,这对基民来说是不公平的。


1、不同公司间:基金大排名

基金2024年排名:大摩数字经济涨69.23%夺魁,金元顺安优质精选亏36.39%垫底,两者首尾相差105.62%,这是策略不同、基金公司不同导致的。

基民买错了,不亏,也绝无怨言。

2、不同基金经理间:同一个公司

头部基金管理公司华夏基金也难逃业绩分化魔咒,同门股基惊现“天地”之别:华夏优势精选股票以43.39%的回报率成为旗下表现最好的普通股票型基金;而华夏领先股票,则以-20.13%的回报率成为表现最差的同门股基。

业内人士分析,同门基金经理管理的产品业绩差距显著,往往是基金经理的投资管理能力和投资风格不同造成,投资范围和策略上差异较大。当然也不排除基金经理通过产品押注不同赛道,最终造成产品业绩悬殊。

在站长看来,这可以理解,不同的基金经理有不同的策略是可以理解的。

3、同一位基金经理业绩大不同

同一位基金经理业绩大不同,有不少基金经理,比如:景顺长城基金陈莹、工银瑞信张宇帆、德邦基金雷涛等。

以景顺长城基金陈莹为例,她管理的景顺长城稳健回报A(001194)去年赚42.23%,位居主动基金前20名;

但同样是陈莹管理的景顺长城安享回报A去年赚仅赚4.91%,二者业绩相差37%, 市场人士指出,陈莹同一人管理的产品业绩业绩分化严重,首尾相差37%,相差过大,或涉嫌不公平对待投资者。

这是万万不可接受的。

济安金信集群轮值主席韦洪波分析指出,因为陈莹是做固守出身的,其他产品大多都是偏债混合和做绝对收益的目标,所以过去5年其实他每年都赚钱也不错,如果按照今年的业绩来投他,如果你想得到像今年这么高了,还要观察不一定行,如果你想稳健慢慢赚钱,基金经理确实可以满足你的需求。


以上观点或数据仅供参考,不构成投资建议,过往业绩不预示未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

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