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#【晒收益】2024年我的持仓收益#  


2024年的实际组合包括场内组合、场外基金和港美组合的整体收益是+16.44%。


公司组合、场内基金组合和可转债组合:


a. 公司组合


公司组合包括沪港深市场的组合,主要是用Smart Beta策略筛选出来的,也有不同策略,比如有微市值轮动策略。


公司组合比较分散,虽然有小米集团-W,但是轻仓。组合中重仓涨幅最好的是腾讯控股,2024年上涨了四成多。还记得在年初的时候,在蓝筹公司都上涨的时候, $腾讯控股(HK|00700)$   逆势下跌的情形吗?再好的公司只有做好组合配置才能够拿得住。


公司组合A股部分收益很低,主要H股部分收益较高。整体上作为一个策略,可以选择优秀上市公司。鉴于经济环境,未来继续选择分红为主、成长为辅的结构配置公司组合。


实验的微市值股轮动策略,用五只0至100倍市盈率的股票做轮动,经历了暴跌斩半又暴涨翻倍,2024年亏损6%,好于微市值的公司,但是差于万得微盘股指数的10%。继续做看看效果,但是只用2%以内的仓位实验。


b. 场内基金组合和可转债组合


场内基金可以做全方位的资产配置,2024年收益24%。第一重仓的中金优选300LOF上涨了24%,实际收益应该在三成以上,因为在9月底10月初的时候,有几个涨停板带来的充分溢价,做了高抛低吸。


美国指数包括纳斯达克指数、标普500指数等,虽然常年较贵,但是仍然上涨,虽然连续上涨,但是确实不可能总是上涨。只要上涨,早晚贵得涨不了了。


虽然没有很多泡沫,但是连续上涨,还是防守一些比较好。在包括美国、黄金以及全球各国的QDII仓位升至一两成时,不再继续加仓,保持好了,甚至溢价时略微减仓。


有了一定的仓位,等下跌时再加,如果上涨了仍然有仓位,进可攻,退可守,不要等到漫漫下跌了,无奈把QDII也抛了。


保持能够拿得住的组合仓位,全球配置也有没有怎么上涨的,比如全球医疗指数基金,无论环境怎么样,全球医疗龙头公司都是刚需,虽然限购,但是未来择机配置。


可转债组合下跌完了又上涨,2024年收益了15%,用各种因子做轮动,长期可能比红利低波指数还要稳些,但是环境变了。


企业低息环境宁可到期还钱、退市多了、强赎少了、低息环境也不愿意回售了,等等,有些正在发生,有些可能发生。


但是,可转债策略因为不对称特征,长期总会争取一点优秀收益,需要降低预期,从不同周期角度,从平衡配置角度,可以继续配置。


场内部分收益了接近两成,券商统计超越了八成投资者。仍然一赚二平七亏。


长期配置的品种,如果溢价率高低也会进行切换标的,把比如标普500ETF切换成了美国50ETF、标普500LOF,其中两只美国50ETF也调换了一下。





c. 场外基金组合


场外基金组合用Smart Beta策略为基础,兼顾全球配置为主,年内收益11%。


配置的 $金选300A类LOF(SH501060)$   场内基金和场外基金都是第一重仓。编制出来的优秀策略指数,考察ROE和考察分红策略,进行价值投资优选优秀公司。2024年创出了历史新高。市场环境比较差的情况下,能够创出历史新高的指数非常不容易找到。





总的组合,与沪港深市场相关的资产配置占比七成,与除了香港之外的境外资产相关的配置占比一两成,与固定类型相关的资产配置占比一两成,未来很长阶段基本会保持不变。


读到一句话自律就是每周固定80%的动作。同意吗?


如果同意,投资自律就是每周,还要长期一些,固定80%的资产配置。


还读到一句话,悲观负责正确,乐观负责赚钱。


最近深入了一下原因,上段讲的是因为悲观只是观点,仅此,无法行动,乐观可以继续行动,能够有下一步。


所以无论环境如何,要做有用的事情。


投资能够带来安宁,能够带来安宁的不只是财富,而是有着长期主义的投资技能。


相对求快,不如求稳,有踏实感,相对安宁。以长期的视角,寻找优秀标的,配置成一个组合,即使涨涨跌跌,也能够以安宁的心态穿越牛熊周期。


因为越急切越难有好结果,越急躁越容易迷路。


长期主义视角下,慢慢带来的长期积累,带来的安宁的心态,也是投资重要的意义的一部分。


无论任何投资包括消费,长期都使自己有所成长,这个过程不可缺少,就像读书,没有省略过程读最后一页的,自己能够有提升的投资模式,包括物质上的和精神上的,才是最重要的。

股市如棋局,开户先布局,随时把握投资机遇!

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