近期,国资委表示,要大力发展人工智能,推动中央企业高质量发展。近年来,随着科技的迅猛发展,人工智能逐渐成为推动新一轮科技革命和产业变革的核心驱动力。而科创板作为我国科技创新的重要平台,汇聚了众多“硬科技”企业,为投资者提供了丰富的投资机会。科创板自2019年7月开市以来,整体运行平稳,充分发挥科创板改革“试验田”功能,持续打造培育新质生产力的“主阵地”。
1月14日,A股大爆发,科技股强势领涨。我们将聚焦于科创指数这一主题,探讨如何通过投资科创指数家族产品,抓住未来经济增长的新机遇。我们邀请到了博时基金指数与量化部的基金经理唐屹兵,以及互金部高级产品经理方华士,为大家带来宝贵的投资启示。
1. 博时科创指数家族产品的布局情况?
方华士:博时科创指数家族产品形成了覆盖多个市值区间和行业的丰富产品线,旨在为投资者提供多样化的投资选择。通过这种多元化的布局,或以满足不同投资目标的需求,为投资者提供了深入参与中国科技创新发展的多种途径。具体分为两类,第一类为宽基指数产品:包括 $科创100指数ETF(SH588030)$ 及联接基金(A类019857;C类019858)、科创创业50ETF(588390)、博时上证科创板50成份指数基金(A类018145;C类018146);第二类为行业主题ETF,包括 $科创AIETF(SH588790)$ 、科创芯片ETF博时(588990)、科创新材料ETF(588010)。
2. 博时科创指数家族产品跟踪指数的特点?
唐屹兵:上证科创板50成份指数由上海证券交易所科创板中市值大、流动性好的50只证券组成,反映最具市场代表性的一批科创企业的整体表现。
上证科创板100指数从上海证券交易所科创板中选取市值中等且流动性较好的100只证券作为样本。上证科创板100指数与上证科创板50成份指数共同构成上证科创板规模指数系列,反映科创板市场不同市值规模上市公司证券的整体表现。
中证科创创业50指数从科创板和创业板中选取市值较大的50只新兴产业上市公司证券作为指数样本,以反映上述市场中代表性新兴产业上市公司证券的整体表现。
上证科创板人工智能指数从科创板市场中选取30只市值较大的为人工智能提供基础资源、技术以及应用支持的上市公司证券作为指数样本,以反映科创板市场代表性人工智能产业上市公司证券的整体表现。
上证科创板芯片指数从科创板上市公司中选取业务涉及半导体材料和设备、芯片设计、芯片制造、芯片封装和测试相关的证券作为指数样本,以反映科创板代表性芯片产业上市公司证券的整体表现。
上证科创板新材料指数从科创板市场中选取50只市值较大的先进钢铁、先进有色金属、先进化工、先进无机非金属等基础材料以及关键战略材料等领域上市公司证券作为指数样本,反映科创板市场代表性新材料产业上市公司证券的整体表现。
3. 科创板在A股市场中的表现及潜力?
唐屹兵:科创板已成为A股的重要组成部分,尤其在半导体和人工智能等新质生产力领域占据主导地位。科创板聚焦于信息技术、医药生物、高端制造和新能源等战略新兴产业,表现出高活跃度和较大波动性,主要由中小市值公司构成。科创板代表了中国未来产业升级的方向,集中了一批具有核心技术竞争力的企业。科创板企业整体保持了高水平的研发投入,研发强度在A股各板块中处于领先地位。
4. 投资者对科创类资产的需求发生了哪些变化?
方华士:近年来,投资者对科创类资产的兴趣显著增加,需求从单一产品扩展到多元化的宽基指数和行业主题ETF。市场热度不断提升,个人投资者积极参与,需求结构更加多样化,涵盖短期交易和长期配置策略。随着认知水平提高,投资者也更愿意采用分批布局等理性投资方法、进行风险分散。
5. 中国科技企业在国际舞台上的地位有何变化?
唐屹兵:经过多年的努力,中国科技企业在某些领域如人工智能大模型性能上已接近国际水平,增强了其在全球舞台上的竞争力。中国科创企业从最初的生存危机到实现国产替代,再到主动参与全球竞争,这一转变不仅保障了国家安全,也为投资者解决了核心估值问题,提供了更广阔的投资前景。
6. 未来几年科创指数的增长潜力?
唐屹兵:看好科创指数的长期前景,尽管短期面临挑战,但长远来看,新兴产业是中国经济发展的主要方向,具备较大发展潜力。政府提供了多层次上市标准、融资保障、人才奖励以及产业园配套等政策支持,促进了科创企业的融资便利性和创新成果快速转化。2024年6月推出的科创板8条改革措施、支持科创板企业并购重组,这也有望成为推动市场发展的催化剂。
7. 普通投资者如何做好资产配置?
唐屹兵:建议考虑采用“红利+科创”的哑铃型配置。低利率环境下,中证红利等高股息率指数可作为基础配置;而科创板代表新兴产业,虽然波动较大,但长期增长潜力大,适合追求成长性的投资者。构建这样一个高股息结合成长潜力的投资组合,并且根据个人风险承受能力适时调整、注重心态管理,是应对市场波动的有效策略。
方华士:建议配置A股、债券、海外基金和黄金等不同资产进行多元分散投资,以平滑收益并降低风险。对于科创板投资,建议考虑从宽基指数如科创50或科创100入手,并保持理性,避免在行情火热时一次性投入过多资金。
8. 如何低门槛布局科创板?
相较于开通科创板,通过ETF方式可较低门槛的参与科创板指数投资。(科创版开户条件:在开通之前,需要满足近20个交易日每天的资产均在50万以上。交易经验要求是两年以上。证监会批准的其他开户条件。ETF只需要开通证券交易所基金账户,且满足交易风险评级要求,即可参与交易。)
温馨提示:科创板日涨跌幅限制为20%,请投资者结合自身风险承受能力进行投资。科创100指数ETF(588030)及联接基金(A类019857;C类019858)、科创创业50ETF(588390)、博时上证科创板50成份指数基金(A类018145;C类018146)、科创AIETF(588790)、科创芯片ETF博时(588990)、科创新材料ETF(588010)。以上产品全为中高风险等级。
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注:指数相关信息来自指数编制公司,具体请以指数编制公司发布信息为准,后续可能发生变化。
风险提示:基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证收益。基金不同于银行储蓄和债券等固定收益预期的金融工具,且不同类型的基金风险收益特征不同,投资人既可能分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人管理的其他基金业绩不构成对基金业绩表现的保证,基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人提醒投资人应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件,了解基金的风险收益特征,结合自身风险承受能力谨慎决策,并自行承担风险。
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