看几家发布业绩快报的银行股。1.杭州银行营收增长9.6%，利润增长18%。拨备减20%，目前位于强赎价，到3季度时营收只增长3.87%；四季度同比突然增长33%，全年平均达到增9.6%，是否有可持续性？2.长沙银行。业绩快报也不错，营收增4.57%利润增长7%，分红率25%，三季报看60亿利润有10亿由公允价值变动贡献，一些历史大额坏账还没有处理完。3.南京银行快报也不错。营收增长11%，利润增11%，拨备减少25%不良降低0.07.其中公允价值变动贡献了20多亿，四季度营收117亿同比增长24%，所以去年一度南京涨幅最高，三季度营收增长8%，四季度到全年增长11%，四季度发力比较多。对比江苏银行和南京银行有可能江苏银行选择24年四季度业绩延至25年一季度为主（一些业务放到25年一季度），南京四季度也核销了一些坏账，不过有可能江苏四季度核销比例会更多一些。目前南京银行市盈率5.8，江苏银行5.5.净资产收益率南京12.97，江苏13.59.短期未来主要还是看25年一季报。