折扣满减，秒杀狂欢
618 购物节火力全开！
年中给购物车“添好物”之时，
更是投资布局的重要窗口！
趁此良机
奉上三类基金的“优选清单”
助您一键加购基金“好物”
走过路过，千万不要错过哟～
一、权益类投资机会优选：
上银国证自由现金流指数
A类024073｜C类024074
一键配置高现金流优质公司
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优选标签：
高现金流优质资产，一键打包配置！
国证自由现金流指数前十大成分股
数据来源：iFind，截至2025.5.16。指数过往仅供参考，不预示未来表现。
国证自由现金流指数盈利能力突出，投资性价比高。
近三年净资产收益率ROE高于中证红利指数和沪深300指数
数据来源：Wind，净资产收益率数据统计区间为2022.1.1-2024.12.31。指数过往仅供参考，不预示未来表现，也不代表本基金未来收益。
国证自由现金流指数盈利能力突出，投资性价比高。
上银医疗健康混合
A类011288｜C类011289
优选标签： 最新季报显示，聚焦创新药赛道。
上银医疗健康混合2025年一季度末前十大重仓股
注：信息来源《基金定期报告》，Wind，统计截至2025/03/31。以上数据仅代表2025年1季度末本基金的股票投资比例与持仓情况，并不代表当前股票投资比例与持仓情况，不代表个股推介，也不预示未来股票投资比例与持仓情况。
多重因素驱动，更显投资价值。基金经理指出，“医药板块值得投资者长期关注。首先，医药行业需求端持续增长，随着人口老龄化程度持续加深，带来慢性病管理、康复护理等需求爆发式增长。其次，政策红利与技术革命都在推动行业加快发展。首先看政策端，“健康中国2030”战略持续深化，创新药械审批加速、医保支付改革倾斜优质企业，政策红利向研发创新型企业集中。再看技术端，AI医疗（辅助诊断/药物研发）、基因疗法、手术机器人等颠覆性技术进入商业化拐点。在此基础上，国产替代与全球化进程不断推进。”
产品表现：
产品A类份额近半年超额显著，涨幅领先于市场主要医药指数。
注：以上数据统计区间2024.11.27-2025.5.26，数据来源Wind，上银医疗健康混合业绩数据已经托管行复核。
二：固收类投资机会优选：
上银慧诚利60天持有期债券
A类020550｜C类020551
优选标签：
持有期限制防“剁手”，到期0赎回费，省钱又省心。
纯债配方，0股票添加，远离权益市场波动。
以中高等级信用债配置为主，层层把关只留优质债券资产。
产品表现：
成立以来，A类份额取得了4.31%的成绩，跑赢同期业绩比较基准。
上银慧诚利60天持有A成立以来收益走势
(2024.3.25-2025.3.31）
注:以上上银慧诚利60天持有期债券A收益率、业绩比较基准收益率来源于基金定期报告，截至2025.3.31。
Sharpe（年化）领先同类基金及债券型基金总指数，投资性价比更高。
注：数据来源Wind，统计区间为2024.03.25-2025.03.31，同类指Wind债券型-中长期债券型基金，Sharpe计算公式为（平均收益率-无风险收益率）／收益率标准差，年化Sharpe计算周期为日，无风险收益率为一年定存利率（税前）。Sharpe值越高，投资组合性价比越佳。以上 Sharpe（年化）仅为过往历史数据分析，并不代表本基金未来表现。
上银慧元利90天持有期债券
A类021282｜C类021283
优选标签：
100%纯债配方，0权益资产添加，可作为投资组合中长期的防御性配置底仓。
90天持有期防“剁手”机制，有助于培养理性投资习惯，有望优化投资回报。
回撤控制小能手，2025年以来历经债市调整考验，回撤控制优异。
上银慧元利90天持有A最大回撤情况
注：数据来源Wind，2024年统计区间2024/09/01-2024/10/31，2025年统计区间2025/01/01-2025/06/06。以上最大回撤仅为过往历史数据分析，并不代表本基金未来表现。同类基金为开放式基金-债券型基金–中长期纯债型基金，分类基于Wind。
产品表现：
A类份额成立一周年收益率4.65%，显著超越同期业绩比较基准（2.60%），超额收益达2.05%。
注：上图数据来源Wind，统计区间2024/05/15-2025/05/15。A类份额近一年收益率/业绩比较基准收益率为4.65%/2.60%，C类份额近一年收益率/业绩比较基准收益率为4.44%/2.60%，上银慧元利90天持有A、C份额收益率数据已经托管行复核。
三：固收+投资机会优选：
上银丰瑞一年持有混合
A类019787｜C类019788
优选标签： 精选高信用等级债券筑牢固收底仓。
搭配优质股票资产增强收益，力争实现1+1>2的精品固收+基金。
产品表现： 成立以来，A类份额收益率达15.70%，超额同期业绩比较基准（6.27%）2.43倍。
注：以上上银丰瑞一年持有期混合发起式A收益率、业绩比较基准收益率来源于定期报告，截至2025.3.31。
A类份额成立以来，最大回撤仅2.34%，显著优于同类平均4.59%。Sharpe（年化）2.73，远超同类偏债混合型基金水平。
注：最大回撤、年化波动率、Sharpe（年化）数据均来源于Wind，统计区间为2023.12.22-2025.03.31。同类基金为开放式基金-偏债混合型基金，分类基于Wind。Sharpe计算公式为（平均收益率-无风险收益率）／收益率标准差，年化Sharpe计算周期为周，无风险收益率为一年定存利率（税前）。Sharpe值越高，投资组合性价比越佳。以上最大回撤、年化波动率、 Sharpe（年化）仅为过往历史数据分析，并不代表本基金未来表现。
A份额最近1年超额收益排名前5%（60/1273）。（评级分类：混合型-主动混合开放型-偏债混合型）
无论是固收还是权益资产
总有一款适合您的理财“好物”
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上银医疗健康混合成立于2021年3月30日，2024年10月12日本产品投资范围、投资策略、业绩比较基准、投资比例限制发生变化，详见2024年10月12日公告。变化后的业绩比较基准为中证医药卫生指数收益率*65%+中证港股通医药卫生综合指数（人民币）收益率*10%+中证综合债券指数收益率*25%，A类份额2021-2024年收益率/业绩比较基准分别为-11.91%/-12.55%、-18.24%/-13.49%、-6.82%/-6.45%，-15.96%/-7.39%，成立以来至2025年5月26日收益率/业绩比较基准收益率为-33.40%/-25.60%。C类份额2021-2024年收益率/业绩比较基准分别为-12.11%/-12.55%、-18.50%/-13.49%、-7.08%/-6.45%、-12.61%/-7.39%，近6月收益率/业绩比较基准为11.76%/1.47%，成立以来至2025年5月26日收益率/业绩比较基准为-34.23%/-25.60%，以上年度业绩数据来源于定期报告，近6月、成立以来业绩数据来源于WInd，数据已经托管行复核。现任基金经理任职情况：杨建楠2022年2月25日至今，历任基金经理任职情况：卢扬2021年3月30日-2022年6月23日。
上银慧诚利60天持有期债券成立于2024年3月25日，其业绩比较基准为中债-综合全价(总值)指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%，A、C类份额2024年度业绩/业绩比较基准数据分别为3.47%/3.13%、3.32%/3.13%。A、C类份额成立以来至2025年3月31日收益率/业绩比较基准收益率分别为4.31%/2.22%、4.11%/2.22%，以上业绩数据来源于基金定期报告。现任基金经理任职情况：蔡唯峰2024年3月25日至今，王辉2024年9月26日至今。
上银慧元利90天持有期债券成立于2024年5月15日，业绩比较基准为中债-总全价指数收益率×80%+银行活期存款利率(税后)×20%，A、C类份额2024年度业绩/业绩比较基准数据分别为3.49%/3.07%、3.36%/3.07%。C类份额成立以来至2025年5月15日收益率/业绩比较基准收益率分别为4.44%/2.60%。以上成立以来业绩数据已经托管行复核，2024年业绩数据来源于基金定期报告。现任基金经理蔡唯峰2024年5月15日至今，王辉2024年9月26日至今。
上银丰瑞一年持有期混合发起式成立于2023年12月22日，其业绩比较基准为中债-综合全价指数收益率×85%+沪深300指数收益率×15%，A、C类份额2024年收益率/业绩比较基准收益率分别为15.89%/6.69%、15.56%/6.69%，C类份额成立以来截至2025年3月31日收益率/业绩比较基准收益率分别为15.27%/6.27%。以上业绩数据来源于基金定期报告。现任基金经理任职情况：赵治烨2023年12月22日至今，许佳2023年12月22日至今。 上文基金超额收益排名数据来源于国泰海通证券（原海通证券）《基金超额收益排行榜》，数据截止时间：2025.3.31，报告发布时间：2025.4.2。超额收益计算是指区间基金净值增长率减除该基金业绩比较标准的同区间的收益率后的结果。本材料中的最近1年数据时间区间为：2024.04.01-2025.03.31。
$上银医疗健康混合C(OTCFUND|011289)$$上银慧诚利60天持有期债券C(OTCFUND|020551)$$上银慧元利90天持有期债券C(OTCFUND|021283)$
基金有风险，投资需谨慎。本资料中的信息或所表达的意见仅供参考，并不构成任何投资建议。本材料观点仅代表基金经理当前个人观点，具有时效性，不代表基金实际投资决策，具体投资策略以基金合同为准，基金管理人可在基金合同约定范围内根据实际情况对投资比例进行调整。投资人购买基金时应详细阅读本基金的基金合同、招募说明书和基金产品资料概要等法律文件，全面了解产品风险，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，根据自身的投资目标、投资期限以及风险承受能力等因素，理性判断并谨慎做出投资决策。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金本金不受损失，不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金产品存在收益波动风险。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资管理人员取得的过往业绩并不构成对基金业绩表现的保证。上银慧元利90天持有债券、上银慧诚利60天持有债券、上银丰瑞一年持有期混合发起式基金合同约定了基金份额最短持有期限，在最短持有期限内，基金份额持有人将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。
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