Q1.第三方机构提供的基金估值为何会偏离基金净值？
您看到的三方服务平台中提供的基金估值信息，往往是根据基金定期报告中披露的重仓持股信息通过大数据拟合的模拟数据。由于基金重仓股信息来源于上一季度的基金定期报告，相当于一张 “历史照片”。但基金投资是动态的，基金经理会随市场情况进行仓位调整，目前已是三季度末（9月30日），当前持仓与上一期季报相比可能有所变化。因此可能出现第三方服务平台提供的基金估值与基金公司提供的基金净值偏离的情况。
还有一种情形，如果在基金重仓股上涨当天有大量资金申购，新流入的资金可能还未来得及完全建仓，也会出现暂时稀释基金份额的净值增长的情况。
Q2.基金最新重仓持股信息何时公布？
基金产品的最新重仓持股信息主要通过定期报告（季报、中期报告、年报）进行公布。
季报：一般披露前十大重仓持股，在每个季度结束后的15个工作日内披露。
中期报告：一般披露全部持股，在上半年结束之日起两个月内披露。
年报：一般披露全部持股，在每年结束之日起三个月内披露。
因此，安信创新先锋混合基金截至9月30日的前十大重仓持股信息预计在10月最后一周披露。
Q3.基金经理投资风格是否漂移？
判断基金经理有没有发生投资风格漂移，可以重点对照基金合同和产品定位，看基金持股是不是符合基金合同约定的投资方向。
以安信创新先锋混合基金为例，在基金合同明确：本基金所指的“创新先锋”主题涵盖了在中国经济结构转型及产业升级的进程中，通过技术创新、产品创新、商业模式创新或组织与制度创新等多种创新形式实现成长的上市公司。
在产品定位上，安信创新先锋混合主要聚焦硬核科技投资，重点布局两大核心赛道：一是科技领域，包括 AI、半导体等；二是大制造领域，聚焦具备技术壁垒与成长潜力的细分方向。
风险提示：本材料仅为宣传用品，不作为任何法律文件，也不构成任何法律承诺。当前列举的行业仅为基金经理关注方向的举例，不等同于基金未来必然投资方向。有关材料观点仅代表特定阶段的个人观点，在任何情况下本材料中的信息或所表述的意见不构成对任何人的投资建议或承诺。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。投资者在进行投资前请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应，根据自身风险承受能力购买基金。市场有风险，投资须谨慎。
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