01 岁末已至 平安喜乐
岁序更替，华章日新。在这辞旧迎新的美好时刻，我们在欢庆佳节的同时，更要提高警惕，防范洗钱陷阱。洗钱犯罪作为各类上游犯罪的“催化剂”和“放大器”，严重危害经济秩序、社会公平和金融安全。近年来，我国持续加大反洗钱打击力度，成果斐然。
02 三年行动成效显著
2022年初，中国人民银行、公安部等11部门联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动方案（2022—2024年）》，在全国范围内掀起打击洗钱犯罪的强大攻势。行动开展以来，各部门协同作战，破获了一大批洗钱及上游犯罪案件，摧毁了多个跨区域、跨国的犯罪网络，有效遏制了洗钱犯罪的蔓延势头。
据统计，2021年至2023年，全国法院一审审结“洗钱罪”为主罪（刑法第191条）刑事案件审结超过2000件，其中2021年审结499件552人，2022年审结697件834人，2023年审结861件1019人，每年稳步提升；公安机关破获涉及地下钱庄、虚拟货币洗钱、贸易洗钱等各类经济犯罪案件上万起，冻结、扣押、追缴涉案资金巨大，反洗钱工作取得明显成效。
以案为鉴
1、艺术品拍卖洗钱案
2022年12月，北京警方联合税务、文物部门侦破一起利用艺术品拍卖洗钱的案件：某公司负责人为掩饰贪污受贿所得，以虚高价格购买艺术品，再通过关联拍卖行“自拍自买”伪造交易记录，将非法资金“洗白”，案件涉及资金逾5亿元，多名嫌疑人被依法起诉（来源：最高人民检察院2023年3月发布典型案例）。艺术品、古董等高价商品易被用于洗钱，公众参与拍卖需谨慎，避免成为洗钱链条的一环。
2、外贸“买单配票”洗钱案
2023年9月，广东深圳海关联合公安、税务部门摧毁一个利用外贸“买单配票”手段洗钱的团伙：该团伙通过虚构进出口贸易，伪造合同、发票、货运单据，将电信诈骗、走私等犯罪所得伪装成合法贸易收入，涉案金额超20亿元（来源：海关总署2023年10月通报）。贸易洗钱手法隐蔽，企业应合规经营，杜绝“走捷径”。
3、虚拟货币“跑分”洗钱案
2023年6月，浙江金华警方破获一起利用虚拟货币为跨境赌博洗钱的案件：犯罪团伙通过“跑分”平台招募大量人员，利用数字钱包接收赌资，再通过多次转账、兑换成法币等方式“清洗”资金，涉案金额高达30亿元，此案中不少年轻人被“轻松赚钱”诱惑，成为洗钱犯罪的“工具人”，最终身陷囹圄（来源：公安部2023年7月通报）。虚拟货币的匿名性、跨境流动性使其成为洗钱犯罪的新工具。公众应警惕“高额回报”“轻松赚钱”等诱饵，不参与不明来源的资金流转，不随意出借个人账户。
节日期间常见的洗钱陷阱
1、警惕“元旦红包”陷阱：不法分子可能以“节日红包”“投资返利”为名，诱导提供账户接收、转移非法资金。
2、跨境购物洗钱：节日海淘、代购时，选择正规平台，警惕“异常低价”“免通关”等诱惑，避免参与走私、洗钱等违法活动。
3、远离赌博、诈骗资金链条：赌博、诈骗是洗钱的重要上游犯罪。节日期间，务必远离网络赌博、电信诈骗，不帮助他人转移相关资金。
从我做起，增强洗钱风险防范意识
1、保护个人信息：妥善保管身份证、银行卡、网银工具，不出租出借；
2、选择正规金融机构办理业务，警惕“高息理财”“保本高回报”陷阱；
3、主动配合金融机构进行身份识别和客户尽职调查，如实提供身份信息和业务相关资料；
4、 对涉嫌洗钱的可疑行为，要勇于向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报。
风险提示：本材料仅为宣传用品，不作为任何法律文件，也不构成任何法律承诺。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。投资者在进行投资前请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应，根据自身风险承受能力购买基金。市场有风险，投资须谨慎。
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