把网约车当“运钞车”，以此完成电诈“洗钱”，你见过吗？南康警方破获一起通过“网约车快送”进行“线上诈骗+线下取钱”的诈骗案成功为受害人挽损90000元。
案件详情
居民龙某到南康区公安局报案，称其被电信网络诈骗50000元。
经详细询问后了解到，龙某在网上遭遇电信网络诈骗，银行卡转账限额后对方让其将50000元资金提现交给一位网约车司机。龙某发现被骗后立即报案，反诈中心在接到指令后，立即对案件开展研判打击。
经研判分析发现：取钱“车手”非常狡猾，将与司机对接的地方选在章贡沙石的一偏僻的草莓园内，“车手”也没有留下任何轨迹信息。侦查工作一度陷入困境，反诈中心民警排查近一千余辆可疑车辆以及近3小时的循线追踪，最终在当晚11时许，确定可疑车辆为一辆白色suv汽车。
在确定作案车辆和嫌疑人身份后，次日凌晨1点，在南康某安置点将“车手”刘某抓获。民警连夜对刘某进行了突审，刘某供述其上线是赣州的彭某，并且刘某还提供了一个线索称过几天彭某还要再去“拿一单”。
为了不延误战机，同时也为了截留被诈骗款。反诈中心民警循线追踪，连夜赶赴赣州某小区进行蹲点守候。当晚22时许，在赣州某小区楼下的茶庄内将上家彭某抓获并当场截留由一会昌网约车司机送过来的被诈骗现金40000元。
随着彭某的落网，南康公安成功为被害人截留挽回被诈骗款90000元。
网约车充当“运钞车”套路
一、虚假投资理财诈骗+快递现金“充值”
近期股市活跃，诈骗分子冒充投资专家，鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害人转账充值投资或怂恿将现金使用快递或网约车托运到指定地点，声称收到现金后会翻倍充值到投资账户中，且马上到账。
二、冒充公检法诈骗+快递现金“洗白”
诈骗分子冒充公检法，告知受害人的账户涉嫌违法犯罪，想要办理“撤案”手续，需要将现金使用快递或网约车托运到指定地点进行资金审查，审查后会返还到账户。
三、刷单返利诈骗+快递现金“刷单”
通过社交软件、短视频平台或熟人介绍等等渠道发布兼职广告，招募“点赞员”“刷单客”，并将其拉入兼职群聊或推荐下载虚假刷单App。
所谓“客服人员”指导完成“刷单返利”任务，并及时发放小额佣金，获得受害人信任。以“充值越多、返利越多”为诱饵引导受害人做“进阶任务”，然后以“任务未完成”“操作错误、账户被冻结”等各种理由诱骗受害人加大投入进而骗取更多资金，诱导受害人使用网约车、货拉拉、跑腿以及快递等服务平台将钱财送达指定地方，直至受害人发觉自己被骗。
借道证券账户的骗局警方提醒
一、不要轻信网上退费、投资理财、刷单做任务、裸聊、贷款等信息，做到不听、不信、不转账。
二、从事网约车、跑腿、寄递行业的人员：对一些“非常规”的订单要格外提高警惕，在运营中遇“人货分离”情形，要保持高度警觉，一旦涉及大额现金和贵重物品、出现频繁更换送达地点等可疑情况，请立即停止运送并及时报警，避免成为电信网络诈骗犯罪“工具人”。
资料来源：赣州市公安局赣州公安公众号达州市公安局高新区分局公众号中国人民银行甘肃省分行反洗钱处、天水市分行
免责申明：
本文仅为宣传反洗钱之目的而发布，为分享、交流、学习使用，相关参考材料源于公开资料，标注来源及出处。公司仅对公开资料中的内容做原文提取与版式整理，对这些信息的真实性、准确性和完整性不做任何保证，不对因使用该等信息而引发或可能引发的损失承担任何责任。如涉及作品内容、版权和其它问题，请及时与我们联系。
温馨提示
为了避免您被犯罪分子利用，保护自身利益，请警惕诈骗、非法集资和洗钱活动，切勿出租、出借自己的身份证件和金融账户。
请积极配合证券期货经营机构开展尽职调查：
1.提供有效身份证件；
2.如实登记您的姓名、职业、经常居住地、联系方式等基本信息；
3.配合证券期货经营机构以电话、邮件等方式确认您的身份信息；
4.回答证券期货经营机构工作人员合理的提问。
本文作者可以追加内容哦 !
