$北京银行(SH601169)$ $江苏银行(SH600919)$
对银行的投入不用想太多，回归世界主流估值就足够了。这个模型没有任何吹嘘和投机的成分，只有时间的堆积。
这个主流投资市场银行的估值，足以让北京银行的股价站在12倍市盈率或者1.2倍市净率，时间是5年或者10年也无所谓，不外乎累积的分红是否将成本归零而已。
最大的依仗就是强势人民币，人民币的全球化不可逆转，适度超发的货币不会导致恶性通货膨胀，而在银行间流动的资金会大幅度提升，这就是名义利润会一直上升的原因。
其他各种理由都派生于这个基础。
我还有一个交易层面的逻辑。
第一季度全国所有省份财政收入均低于支出，最少的浙江，176亿，江苏680亿。
历史上首次出现。
土地财政萎缩是主要原因。
如何解决这个问题，查税补税是微观层面。
我感觉另一方面要转变思路，发力股权财政。
合肥国资委打了个样，在高科技里找到了自己的定位，但在它的高光时刻，绝大部分央国企、 地方国企的股价长期低迷，影响融资，影响国资保值增值，这个中国股市最重要和目前最迫切的目标反而渐行渐远，银行尤其是重灾区。
在总体财政不佳的状况下，政府过紧日子同时，科技过后的行情我感觉大概率主线就是国资以及对国资的重组，这其实就是命运的安排。
江苏银行，我的最后一笔买入完成于24年12月，成本8.8元，按照分红的节奏，目前成本应该低于7.8元。按照目前的利润走势，5年过后的净资产理应在20元以上，按照估值测算，目前价格翻一倍也就是普通表现。
北京银行，最近一次买入是上上周的5.04,4.98的填单没买着，都是融资。10年当中，净资产上到20也是大概率事件。
太阳底下没有什么新鲜事，如果对银行的投资算是价值投资，那么这种价值投资的精髓就是在足够便宜时买入有价值的东西。
最近还在定投农业基金，美伊战争推高了油价，高油价导致化肥农药的供应链出问题，粮食欠收也许是大概率事件，非洲又要饥荒了，对于中美来说，芯片至关重要，对于广大的亚非拉来说，智能体能带来什么？更美好的生活？
我对股票的投资，始于弱冠，三十未立，对银行的大规模投资，起于不惑，延展于知天命，也许成于花甲。
其实无所谓，知天命里最大的认知就是你安于天命，依旧那句话，阳光下没有新鲜事，银行一直是最古老的行业，最古老的行业那就是天命。
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