非法集资套路深,如何更好的识别与防范日常生活中可能遇到的“非法集资”陷阱呢?

小美前来划重点~!

01 什么叫做“非法集资”

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》的规定,非法集资,指的是单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为

02 “非法集资”有哪些主要特征

1、未经有关监管部门依法批准,采用公开宣传、推介方式,违规向社会(尤其是不特定对象)筹集资金

2、承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报

3、以合法形式掩盖非法集资目的,为了掩饰其非法目的,犯罪分子往往与受害者签订合同

03 遇到以下10种情形,务必提高警惕

1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的

2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的

3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的

4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的

5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的

6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的

7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的

8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的

9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的

10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的

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投资理财的4大注意事项

1、不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险

2、不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼

3、要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条;购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”,即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访

4、注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉

信息来源:中国互联网金融协会