易方达中小盘基金于2019年11月25日进行分红,每10份派发红利5元。基金分红并非额外的收益。分红的部分会在除息日(11月22日)净值中先行扣除,可能会出现基金当日收益下降,但不影响您的实际资产总额,分红的部分会以现金或基金份额的形式发放。若您没有修改过分红方式,分红方式默认为现金分红,这部分的分红款将会在11月25日24点前发放至您银行卡中。若您选择的分红方式是红利再投资,这部分的分红款将在11月25日24点前以基金份额形式发放至您的账户。

  红利发放期间,基金日收益数据正常显示,持仓收益、累计收益数据将与实际情况有所偏差,预计11月26日恢复。

————————基金分红常见问答———————————

Q1:什么是基金分红?分红后为什么净值会下降?

基金分红是指基金达到了基金合同约定的分红条件,基金公司将收益的一部分发放客户。这部分收益原来就是基金单位净值的一部分,并非额外的收益。如果不考虑市场波动的情况下,基金分红多少,权益登记日当天的基金净值就相应减少多少,但是净值涨跌幅将根据当日市场波动情况正常显示。分红前后,您的实际资产总额不变。

举个例子,小易有1万份中小盘基金,假设单位净值为5.5118元,那么总市值是55118元。如果这只基金每10份分红5元,小易就可以得到5000元(10000/10*5=5000元)的分红,分红的部分会在红利发放日当天24点前以基金份额发还或者现金发放至绑定银行卡。这时候,若不考虑权益登记日当天市场波动的情况,中小盘基金除权后单位净值下降为5.0118元,小易的账户中这部分的市值为50118元(10000*5.0118=50118元),这部分市值加上分红刚好等于55118元(50118+5000=55118元),分红前后实际资产总额不变。

Q2:基金分红后,钱去哪里了?

答:如果您的分红方式是现金分红,分红款项会在红利发放日当天24点前发放至您的绑定银行卡中。如果您的分红方式是红利再投资,红利再投资份额会在红利发放日当日24点发放,届时您的持有份额会有所增加。您的分红方式可以通过天天基金网基金持仓页进行查看或修改。

 

Q3:现金分红与红利再投资有什么区别?

现金分红指的是分红款以现金的形式发放至绑定银行卡,可以实现“落袋为安”,在市场行情动荡时,减少市场下跌后的净值损失,而且现金分红没有赎回费,也不征收个人所得税。

红利再投资指分红款是自动以分红后的净值买入基金份额,而且红利再投资的份额免收申购费用。不过要注意,红利再投资份额的持有时间重新开始计算,如持有时间不满相应期限,仍需缴纳赎回费。

Q4:基金分红前后资产总值不变,为什么还要分红?

答:基金分红是基于基金合同的约定,在满足分红的条件下进行分红。基金分红不是额外的收益,而是给了客户一种选择权,既可以当成部分现金“落袋为安”,也可以继续投资。同时,基金能够分红,代表达到了分红条件,也侧面反映了基金的盈利能力。

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