目标计划简介:
长期目标:定投基金+股票二十年实现财务健康。
目前进度:第八年(2016~2035年)
中期目标:定投基金+股票五年赚100万(2021.6-2026.6)
目前进度:五年合计260期,目前:95101期
每周日更新一期
策略:
每月固定基金定投7000元+,外加股票账户与基金账户不定期不定额买入,预计年投入12万+
根据沪深300市盈率分位置进行股债轮动,如:沪深300市盈率分位置大于70%则降低股票仓位至债券,分位置小于30%则卖出债券增加股票仓位。
目标:实现年复合收益率10%。
理念:买股票就是买企业,低估买入与生活息息相关的企业,长期持有。
基金定投标的 目前如下:
富国价值优势混合 1000元左右(慧定投每月16日)
易方达蓝筹精选混合1000元(固定定投每月16日)
中证医疗指数基金2000元(每周二500元)
中概互联网50基金 2000元( 每日定投100元 ,目前限购100/天)
易方达易方达双债增强债券 月2000元
合计:月定投预计7200+
PS:慧定投:定投金额会随市场涨跌变化多扣或少扣
本周操作
4月25号定投中概互联
4月25号定投华宝中证医疗(每周二固定定投)
4月25号买入中证医疗1000元
本周合计买入基金: 1800元人民币
当前持仓
目前持仓 中国平安37% 格力25% 万科15% 健帆10% 洋河11% 中概1%
上周数据
注:持股比例=持股市值/账户总值。在无交易状态下,该比例也可能因每只个股股价波动幅度不同,或账户持有现金,而发生变化;
理想买点代表如果公司总市值触及此数值,计划买入。
少量 古井贡B观察账户及易方达蓝筹精选基金 未计入本组合。
基金为每月16号及每周二雷打不动慧定投,遇节假日自动顺延至下一个工作日定投,不论市场涨跌。
收益
2023年股票收益7.5%
2022年基金收益-4.17%
自统计以来收益率如下:
2020年股票收益12.2%。
2021年股票收益-21.16%
2022年股票收益-8.33% 2022年基金收益-5.14%
本周市场与随写
本周沪深300下跌0.09% 上证指数上涨0.71%
股票组合上涨2.09% 基金下跌2.01%
分化可谓非常明显,随着上市企业增多或许普涨的机会越来越少了,更多的是结构化牛市了,这边过着牛市,那边过着熊市这不是在我的组合里边也体现的淋漓尽致,股票组合上涨2%是因为重仓股中国平安本周拉了一个涨停板。。。基金下跌是因为中概与医疗拉垮了。。。
5.1节就不打扰大家过节了,我也要出去潇洒去啦,
年报和一季度很多持仓公司已出,总体有超预期,也有低于预期,总体还行吧。。。下周周记详聊,祝大家节日快乐!
全文完。
强烈声明
本文为个人投资记录,文中任何操作或看法,均可能充满个人的偏见和错误。
文中提及的任何个股,都有腰斩或翻倍的风险,请坚持独立思考。
$中国平安(SH601318)$ $医疗ETF(SZ159828)$ $互联网ETF(SZ159729)$
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