原创 老孙说钱 金融五字诀 2024-03-15 09:07 江西
郑重声明:不推荐任何股票,仅分析股票后面的企业经营情况,重点分析成长性,财务健康和自由现金流.
结论都放在文章最后.不想看数据分析,可以直接跳到最后查看结论.在结论部分会给于当期的内在价值估值.评级
农业银行 601288
主业收益60%来自个人业务,29%来自公司业务
成长性
近十年成长性如下
6 5 4 5 5 6 6 7 9 7 2022Q4
上面可以看出,公司收益稳定但因体量太大,想快速增长可能性不大给6分
财务健康度
近三年债务比
1170 1100 1130 Q3 1271
和其他企业不同,他的债务就是他的经营本金和放贷的激进度,只要在范围内都可.从上面数据可以看出农业2023年放贷是增加了不少,给6分
自由现金流
近三年净自由现金
8 10 10 Q3 15
银行业和其它企业有所不同,可以看出维护成本在增加,但在合理范围内,只不过有上升的样子,.给6分
从公司报表可以推算出2024年年报大约收益范围:
2024年扣非收益在2579亿到2687亿之间
结论部分如下:
综上情况给于农业银行内在价值3.13至3.45元的估值,.给观察级评估.
风险提示:股票现价是多种因素影响,内在价值只是其中最主要之一.短线主要看政策,资金,情绪为主
分档说明:
{第一档,可以建仓.(到达或低于内在价值)
第二档,准备建仓.(到达接近或略高于内在价值)
第三档,观察级(有价值但高于内在价值较多或有一项要改进)
第四档,泡沫级(高于内在价值但可以做为短线筹码)}
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