2024年上半年我的权益市场投资整体是正的但不多,主要是市场持续震荡行情下,热点板块快速轮动,持仓个股以及偏股基金拖累了我的投资收益,不过得益于股债平衡策略,债券基金行情不错弥补了一部分亏损。经历了这轮漫长熊市和偶尔的腥风血雨,越来越多的投资者开始意识到股债平衡的价值。
我认为的2024下半年投资关键词是“股债平衡”。2024年以来上证指数还在3000点上下徘徊,高息和红利依旧是市场的焦点,但也会担心上涨空间有限,曾经的“王者”消费、新能源板块,看似已经到了底部即将迎来反转,但也没有看见明确的信号。
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我的MBTI炒股性格是运筹帷幄的投资大师,市场持续震荡行情下,热点板块快速轮动,我们如何在不确定性面前,抓住投资的“小确幸”?我们进行资产配置的主要目的就是为了平滑风险淡化波动,在时间的长河中带来比较稳定且不错的投资回报,享受时间的复利,实现财富的增值,而股债平衡不失为一个好的选择。
这里先科普一下股债平衡属于很经典的资产配置策略,它的主要构成是股票以及债券两种大类资产。这也是很多大的资产管理公司常用的投资策略。其核心、主要的操作就是通过定期把股票和债券的持仓比例恢复成初始比例。先决定股债配置的比例,即先确定股债各自的仓位,从而锁定整体的波动,这个是基础。
比如我们在一开始的时候构建一个股债3:7的再平衡组合。由于股票和债券彼此的价格波动会相对独立存在,所以随着时间的推移,股债之间的比例会逐渐偏离初始3:7的比例,可能达到2:8或者4:6。那在这种情况下,我们是可以选择对股债比例进行调整恢复至初始比例,这一过程就是再平衡。
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股债平衡的理念并不复杂,难点只在于股票我们要选什么、债券又应该选什么。这是投资策略问题,而这里面其实隐含着你的投资目标回报。比如,如果你的目标很高,年化20%、30%,它可以成为一个非常大的难题。但是如果你的目标是平均收益,那么这就会是一个小问题。
做投资和人生一样,认清局限,不贪婪,适当的留白,是一个很好的策略。股债平衡策略,在我个人看来,是很简单的入门策略,但是简单不等于平凡。相反,就是这么一个简简单单的资产配置框架,结合获得平均收益的能力,就能够让一个人的理财收益出现大幅度的提升。
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