$招商银行(SH600036)$ 也谈招商银行:
招商银行是老牌银行,其特长在于零售业,其存续性不容置疑,这符合价值投资的第一要义,即可放心长久持有,不担心退市。按2023年分红额和今日市价,股息率5.8%,很多价投者在除权当日复投,明年可享受6%左右的分红,在当前银行板块普遍涨幅过大的背景下,招商银行还是很有吸引力的。招商银行还有一个特点就是比较稳健,很少看到其负面消息,比起一些急于扩张,经常违规经营走野路子的银行更让人放心一些。细算一下,按2023的盈利能力和分红额度算,6年可再赚一个招商银行,如果坚持复投,12年可将成本归0,去年分红额占总利润的35%,所以另有65%留存生息,积累12年可将每股净资产增至79.76元,从理论上讲,这些财富都是股东的。如果把银行业当一门生意,这应当是一门比较可靠的生意。招商银行当然也有缺憾,就是目前分红额已占35%,相对其它银行有些偏高,规模扩张和降本增效压力较大,看图形位置,也有点偏高,如果再降点就更理想了。这种股票适合价值投资,非常磨人的,还是那句老话:如果不想持有10年,那么一天也不要持有。(个人思考笔录,不构成推荐)。
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