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府库第826期基金投顾观察原创内容
定投越跌越买,越跌越投的,最后等行情好转之后,走出一个微笑曲线,收获最终的利润,这是在定投时我们所期望的场景。定投有很多好处,逐步加仓,并且在下跌过程中可以不断摊低成本,确实是比较友好的投资方式。
但站在行情低迷的第三年,很多指标已经处于底部区间比较长的时间,并且未来市场还会持续磨底多长时间是未知的,在这种背景下,已经坚持了多年的定投,是不是继续投,是不是要调整,估计很多朋友心里面都会考虑过这个事情。
今天咱们就来一起讨论一下。
01 两种不同的买入策略
在行情下跌过程中,有两种不同的买入策略,一种就是咱们说的定投,就以比较简单的定期定额的方式来举例,比如每个星期买入100块。还有另外一种方式,就是触发信号,不定期进行买入的模式,比如咱们的市场强度指标的买入方式就属于这类,市场进入超跌区间后,我们就一次性买入一笔。
这两种方式比较大的差别,就是在买入频率和买入金额方面。
等待信号买入一笔的方式为了达成的目标,是抓住一些市场极端情况下的机会,买入后拿到一个不错的成本优势,是基于这种情况不常见,要抓住这类机会的买入策略,比如美股比较适合这样买入。而定投买入的话,是不知道市场会低迷多长时间,用一种相对被动的方式,细水长流,把仓位买上去,成本降下来。
02 两个重要的决定因素
如果做定投的话,需不需要调整,有两个重要的决定因素就是目标仓位是多少,单次买入的份额是多少。在定投的时候,往往会有一个预期,是我大概要把这个投资品种买到多少的比例,想快点买够仓位的话,单份金额就设置的大一些,比较难判断的时候,单份金额就会设置的小一些。
如果是等待信号进行买入的方式,在持续低迷之下,会很长时间都不会买入一笔,毕竟份额比较大,仓位比较高,长期低迷之下会更加谨慎。目前也有一些投顾组合是把资金切成多少份的模式进行买入,这些组合要么基本已经买满了,要么买入频率非常低,这都是很真实的操作情况了。
03 定投的调整思路
在当下,很多朋友的定投都已经持续了一年甚至两年的时间了,在这种背景下,是否需要调整定投,就需要根据当前持仓有多少,给市场一个预期,这种低迷状态还会持续多长时间。比如最后算下来,以当前的份额半年就能买到目标仓位了,但是预期市场低迷时间还会持续超过一年,这样的情况下就需要进行调整了。
而调整思路就是对当前持仓到目标仓位还差多少,预计低迷的时间还会持续多长时间,来算出来现在大概每份金额是多少。如果发现每份金额设置的可能有点高了,是需要把定投的金额降下来,或者如果已经接近目标持仓的,部分品种停一停问题也不大。
不少朋友的持仓都不低了,多买一点少买一点,在未来好起来的时候,差别没有那么大,但是如果现在资金比较紧张了,反而可能会因为多买一点导致压力过大,顺顺利利熬过去才是现在最重要的事。
上面提到的两种买入模式,我自己是结合使用的。按照信号一次性买入的方式,这一份会安排的钱多一些,而我的定投会比正常定投比例要小。这样就是一直定投着,出现信号我就加一笔,这样也挺安心。
经历了这一轮的行情很有意义,把很多策略在极端情况下会遇到的问题都暴露了出来,针对这些问题的优化改进,对咱们未来的投资也能带来帮助啊。
大盘云图
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以上是2024年8月21日大盘云图,市场强度指标在下跌中变化比较明显,又来到超跌区间附近,行情低迷,持续磨底。
府库投顾观察
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